{"id":70272,"date":"2025-03-18T14:13:09","date_gmt":"2025-03-18T17:13:09","guid":{"rendered":"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/?p=70272"},"modified":"2025-03-18T17:49:46","modified_gmt":"2025-03-18T20:49:46","slug":"fundos-imobiliarios","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/fundos-imobiliarios\/","title":{"rendered":"Fundos imobili\u00e1rios: guia completo de como investir"},"content":{"rendered":"\n<p>Quer mais seguran\u00e7a e diversifica\u00e7\u00e3o na sua carteira de investimentos? Uma op\u00e7\u00e3o s\u00e3o os <strong>fundos imobili\u00e1rios<\/strong> (FIIs), uma forma pr\u00e1tica de investir no mercado imobili\u00e1rio sem precisar comprar im\u00f3veis. Al\u00e9m de facilitar o acesso ao setor, eles podem gerar <a href=\"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/acoes-que-pagam-dividendos-mensais\/\">rendimentos mensais e ajudar a equilibrar seus investimentos<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>Para entender melhor, acompanhe o texto abaixo e entenda o que s\u00e3o <strong>FIIs<\/strong>, como funcionam, os principais tipos dispon\u00edveis, como investir e quais s\u00e3o os mais rent\u00e1veis em 2025.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>O que s\u00e3o fundos imobili\u00e1rios?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Os FIIs s\u00e3o <a href=\"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/fundos-de-investimentos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">fundos de investimentos<\/a> que re\u00fanem dinheiro de v\u00e1rios investidores para aplicar no mercado imobili\u00e1rio. Dessa forma, em vez de comprar um im\u00f3vel diretamente, ele adquire cotas do fundo, tornando-se um cotista. Ent\u00e3o, o gestor do fundo usa esse capital para adquirir e administrar im\u00f3veis ou investir em t\u00edtulos do setor imobili\u00e1rio.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Os<strong> cotistas recebem periodicamente, ao menos, 95% do resultado l\u00edquido dos lucros das cotas e tamb\u00e9m podem lucrar com a valoriza\u00e7\u00e3o delas<\/strong>. No entanto, eles n\u00e3o possuem os im\u00f3veis diretamente nem s\u00e3o respons\u00e1veis por suas obriga\u00e7\u00f5es legais. Assim, os FIIs s\u00e3o uma alternativa para investir no setor imobili\u00e1rio sem a necessidade de gastar grandes quantias de dinheiro.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quais s\u00e3o os tipos de fundos imobili\u00e1rios<\/h2>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Fundos de tijolo<\/li>\n\n\n\n<li>Fundos de Papel<\/li>\n\n\n\n<li>Fundos de Fundos (FoFs)<\/li>\n\n\n\n<li>Fundos H\u00edbridos<\/li>\n\n\n\n<li>Fundos de Desenvolvimento<\/li>\n\n\n\n<li>Fiagros (Fundos do Agroneg\u00f3cio)<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>1. Fundos de tijolo<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Os <strong>FIIs de tijolo investem diretamente em im\u00f3veis f\u00edsicos<\/strong>, como shoppings, edif\u00edcios comerciais, galp\u00f5es log\u00edsticos, hospitais e universidades. Esses im\u00f3veis s\u00e3o alugados para empresas ou institui\u00e7\u00f5es, e o rendimento dos investidores vem do pagamento dos alugu\u00e9is e da valoriza\u00e7\u00e3o dos im\u00f3veis ao longo do tempo.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Subcategorias de Fundos de tijolo<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Lajes corporativas:<\/strong> investem em edif\u00edcios comerciais para aluguel a empresas;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Hospitais e cl\u00ednicas:<\/strong> adquirem im\u00f3veis do setor de sa\u00fade, que costumam ter contratos est\u00e1veis e de longo prazo;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Hot\u00e9is:<\/strong> investem em empreendimentos hoteleiros, lucrando com alugu\u00e9is e opera\u00e7\u00f5es do setor;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Shoppings centers: <\/strong>possuem participa\u00e7\u00f5es em centros comerciais, gerando renda com os alugu\u00e9is das lojas;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Im\u00f3veis educacionais: <\/strong>investem em escolas e universidades, que geralmente assinam contratos de longa dura\u00e7\u00e3o.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>2. Fundos de Papel<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Os<strong> fundos imobili\u00e1rios de papel investem em ativos financeiros ligados ao setor imobili\u00e1rio, como Certificados de Receb\u00edveis Imobili\u00e1rios (CRIs) e Letras de Cr\u00e9dito Imobili\u00e1rio (LCIs)<\/strong>. Diferente dos fundos de tijolo, esses FIIs n\u00e3o possuem im\u00f3veis f\u00edsicos, mas geram rendimentos a partir dos juros pagos pelos emissores desses t\u00edtulos.<\/p>\n\n\n\n<p>Eles t\u00eam maior previsibilidade de rendimentos, pois os t\u00edtulos s\u00e3o atrelados a \u00edndices como IPCA (infla\u00e7\u00e3o) ou <a href=\"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/cdi-hoje-saiba-como-acompanhar-os-valores-do-indice\/\">CDI<\/a>. Por outro lado, h\u00e1 maior risco de inadimpl\u00eancia dos emissores dos t\u00edtulos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>3. Fundos de Fundos (FoFs)<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Os <strong>Fundos de Fundos (FoFs) investem em cotas de outros FIIs<\/strong>, em vez de adquirir diretamente im\u00f3veis ou t\u00edtulos imobili\u00e1rios. O objetivo \u00e9 <a href=\"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/diversificar-carteira\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">diversificar os investimentos<\/a> e otimizar a rela\u00e7\u00e3o entre risco e retorno.<\/p>\n\n\n\n<p>Eles s\u00e3o geridos por especialistas que selecionam os melhores FIIs para compor a carteira. Entretanto, costumam ter custos mais elevados, devido \u00e0s taxas de administra\u00e7\u00e3o e gest\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>4. Fundos H\u00edbridos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Tamb\u00e9m h\u00e1 os <strong>fundos imobili\u00e1rios h\u00edbridos, que investem tanto em im\u00f3veis f\u00edsicos (como os FIIs de tijolo) quanto em ativos financeiros do setor imobili\u00e1rio (como os FIIs de papel)<\/strong>. Dessa forma, h\u00e1 maior diversifica\u00e7\u00e3o no pr\u00f3prio fundo e \u00e9 poss\u00edvel ajustar os investimentos conforme as condi\u00e7\u00f5es do mercado.<\/p>\n\n\n\n<p>O maior risco desse tipo de fundo \u00e9 a complexidade na gest\u00e3o, que exige uma an\u00e1lise criteriosa para equilibrar os ativos e manter a rentabilidade.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>5. Fundos de Desenvolvimento<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Os <strong>FIIs de desenvolvimento investem na constru\u00e7\u00e3o de novos empreendimentos imobili\u00e1rios<\/strong>. Assim, o retorno vem da valoriza\u00e7\u00e3o e venda dos im\u00f3veis ap\u00f3s a conclus\u00e3o das obras.<\/p>\n\n\n\n<p>Esse tipo de fundo tem um alto potencial de valoriza\u00e7\u00e3o, j\u00e1 que os im\u00f3veis s\u00e3o comprados na fase de constru\u00e7\u00e3o. Por outro lado, tamb\u00e9m h\u00e1 um maior risco porque o rendimento depende do sucesso do projeto e da demanda do mercado.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>6. Fiagros (Fundos do Agroneg\u00f3cio)<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Os <strong>Fiagros s\u00e3o fundos que direcionam investimentos para o setor agropecu\u00e1rio<\/strong>. O capital pode ser aplicado em terras agr\u00edcolas, armaz\u00e9ns, empresas do agroneg\u00f3cio e t\u00edtulos financeiros, como os Certificados de Receb\u00edveis do Agroneg\u00f3cio (CRAs).<\/p>\n\n\n\n<p>A grande vantagem \u00e9 a possibilidade de investir no agroneg\u00f3cio sem precisar comprar terras ou administrar neg\u00f3cios rurais, um setor de alto custo. Por outro lado, esses fundos est\u00e3o sujeitos a riscos como varia\u00e7\u00f5es clim\u00e1ticas e pol\u00edticas agr\u00e1rias.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Como investir em fundo imobili\u00e1rio<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Para <a href=\"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/investir-em-fundos-imobiliarios\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">investir em fundos imobili\u00e1rios<\/a>, escolha uma corretora que ofere\u00e7a acesso ao mercado de FIIs e fa\u00e7a seu cadastro. Ent\u00e3o, acesse o home broker e analise os diferentes Fiis dispon\u00edveis, os pre\u00e7os das cotas, outros detalhes e fa\u00e7a seu investimento.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"768\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" src=\"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/investir-em-fundos-imobiliarios-1024x768.jpg\" alt=\"Dupla decidindo em investir em fundos imobili\u00e1rios. \" class=\"wp-image-70274\" srcset=\"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/investir-em-fundos-imobiliarios-1024x768.jpg 1024w, https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/investir-em-fundos-imobiliarios-300x225.jpg 300w, https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/investir-em-fundos-imobiliarios-768x576.jpg 768w, https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/investir-em-fundos-imobiliarios-1200x900.jpg 1200w, https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/investir-em-fundos-imobiliarios-150x113.jpg 150w, https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/investir-em-fundos-imobiliarios.jpg 1280w\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Corretoras oferecem diversas op\u00e7\u00f5es de FIIs para investimentos. <\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p>Para isso, \u00e9 preciso entender o mercado, avaliar os pre\u00e7os, acompanhar o setor e fatores econ\u00f4micos que podem influenciar os fundos, como crises, taxas de juros e demanda por im\u00f3veis. Tamb\u00e9m confira a qualidade da empresa gestora, sua experi\u00eancia e as taxas cobradas para tomar sua decis\u00e3o. Al\u00e9m disso, acompanhe regularmente seu investimento.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Fundos imobili\u00e1rios mais rent\u00e1veis<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Os <strong>fundos imobili\u00e1rios mais rent\u00e1veis variam ao longo do tempo<\/strong>, dependendo das condi\u00e7\u00f5es do mercado, do setor em que atuam e da estrat\u00e9gia de gest\u00e3o.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p>Em geral, FIIs que oferecem altos rendimentos, como fundos de receb\u00edveis imobili\u00e1rios (CRIs) e fundos de desenvolvimento, costumam ter maior rentabilidade. No entanto, esses fundos tamb\u00e9m carregam mais riscos, como inadimpl\u00eancia dos cr\u00e9ditos imobili\u00e1rios ou atrasos em projetos de constru\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p>Por outro lado, fundos de patrim\u00f4nio consolidado, como os de lajes corporativas e log\u00edstica, podem ser mais est\u00e1veis, mas tendem a ter uma rentabilidade menor no curto prazo. Sendo assim, a escolha do FII mais rent\u00e1vel deve considerar o <a href=\"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/perfil-de-investidor-descubra-em-qual-voce-se-encaixa\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">perfil do investidor<\/a> e sua toler\u00e2ncia ao risco.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Qual o melhor fundo imobili\u00e1rio hoje?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>O melhor fundo imobili\u00e1rio varia para cada investidor, porque depende de fatores como objetivos financeiros, toler\u00e2ncia ao risco e objetivos com o investimento. Por exemplo, se voc\u00ea deseja uma renda passiva, os FIIs de tijolo s\u00e3o boas op\u00e7\u00f5es.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, h\u00e1 outros fatores que influenciam na escolha, como o momento do mercado, a qualidade da gest\u00e3o e a liquidez do fundo.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00c9 seguro investir em fundos imobili\u00e1rios?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p><strong>Sim, investir em Fundos Imobili\u00e1rios (FIIs) \u00e9 seguro<\/strong>. Eles s\u00e3o fiscalizados pela <a href=\"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/cvm\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios (CVM)<\/a> e negociados na Bolsa de Valores brasileira (B3), garantindo transpar\u00eancia e prote\u00e7\u00e3o aos investidores. Al\u00e9m disso, os FIIs s\u00e3o operados por corretoras regulamentadas.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p>No entanto, como qualquer investimento, os FIIs possuem riscos que precisam ser considerados. Eles s\u00e3o classificados como<a href=\"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/renda-fixa-e-variavel\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"> renda vari\u00e1vel<\/a>, portanto, seus pre\u00e7os e rendimentos podem oscilar conforme o desempenho do mercado imobili\u00e1rio e da economia.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Principais riscos de investir nos FIIs<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Risco de mercado: <\/strong>mudan\u00e7as na economia, como aumento das taxas de juros ou crises no setor imobili\u00e1rio, podem impactar os pre\u00e7os das cotas e os rendimentos do fundo;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Risco de cr\u00e9dito:<\/strong> se os inquilinos dos im\u00f3veis do fundo atrasarem ou deixarem de pagar o aluguel, a distribui\u00e7\u00e3o de rendimentos aos investidores ser\u00e1 afetada;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Risco de concentra\u00e7\u00e3o:<\/strong> se um fundo investe em poucos im\u00f3veis ou depende de um \u00fanico setor, pode sofrer perdas maiores caso algo afete aquele segmento espec\u00edfico;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Risco de varejo:<\/strong> fundos que investem em im\u00f3veis comerciais, como shoppings, podem ter seus rendimentos prejudicados em caso de crise no setor;<\/li>\n\n\n\n<li>Caso os lojistas enfrentem dificuldades financeiras;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Risco de gest\u00e3o: <\/strong>se o fundo for mal administrado, pode ter menos rendimentos porque m\u00e1s decis\u00f5es na escolha de im\u00f3veis ou na negocia\u00e7\u00e3o de contratos podem reduzir os lucros dos investidores.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Qual fundo imobili\u00e1rio paga mais dividendos 2025<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Lago da Pedra (LPLP11) &#8211; R$ 4,38;<\/li>\n\n\n\n<li>Mogno Properties (MGRI11) &#8211; R$ 1,42<\/li>\n\n\n\n<li>Ecoagro I (EGAF11) &#8211; R$ 1,26<\/li>\n\n\n\n<li>Faria Lima Capital (FLCR11) &#8211; R$ 1,10<\/li>\n\n\n\n<li>Sparta Fiagro (CRAA11) &#8211; R$ 1,10<\/li>\n\n\n\n<li>Patria Cr\u00e9dito Infra (PRIF11) &#8211; R$ 1,00<\/li>\n\n\n\n<li>REC Receb\u00edveis (RECR11) &#8211; R$ 0,95<\/li>\n\n\n\n<li>Rio Bravo Renda Corporativa (RCRB11) &#8211; R$ 0,85<\/li>\n\n\n\n<li>Athena I (FATN11) &#8211; R$ 0,80<\/li>\n\n\n\n<li>Continental Square (FLMA11) &#8211; R$ 0,79<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>O fundo Lago da Pedra (LPLP11) \u00e9 o que est\u00e1 pagando mais dividendos em mar\u00e7o de 2025, sendo R$ 4,38 por conta. Os valores pagos variam conforme a rentabilidade do fundo e frequ\u00eancia de pagamento, portanto, podem mudar ao longo do ano.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Perguntas frequentes<\/h2>\n\n\n\n<div class=\"schema-faq wp-block-yoast-faq-block\"><div class=\"schema-faq-section\" id=\"faq-question-1742269379648\"><strong class=\"schema-faq-question\">Fundos imobili\u00e1rios pagam imposto de renda?<\/strong> <p class=\"schema-faq-answer\">Sim. O lucro obtido com a venda das cotas \u00e9 tributado em 20% sobre o ganho de capital. J\u00e1 os dividendos s\u00e3o isentos, desde que o fundo tenha no m\u00ednimo 50 cotistas e suas cotas sejam negociadas na Bolsa.\u00a0<\/p> <\/div> <div class=\"schema-faq-section\" id=\"faq-question-1742269392561\"><strong class=\"schema-faq-question\">Qual a diferen\u00e7a entre FIIs e a\u00e7\u00f5es?<\/strong> <p class=\"schema-faq-answer\">FIIs s\u00e3o fundos que investem no setor imobili\u00e1rio e devem distribuir ao menos 95% dos lucros aos cotistas. As a\u00e7\u00f5es representam participa\u00e7\u00e3o em empresas de qualquer setor, e a distribui\u00e7\u00e3o de lucros depende da pol\u00edtica de cada empresa.<\/p> <\/div> <div class=\"schema-faq-section\" id=\"faq-question-1742269740383\"><strong class=\"schema-faq-question\">Como os fundos imobili\u00e1rios funcionam na aposentadoria?<\/strong> <p class=\"schema-faq-answer\">Os FIIs que distribuem rendimentos mensais podem ser uma fonte de renda passiva para a aposentadoria. Contudo, \u00e9 importante diversificar a carteira e acompanhar o mercado para garantir uma renda sustent\u00e1vel no longo prazo.<\/p> <\/div> <\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><\/h3>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Entenda o que s\u00e3o fundos imobili\u00e1rios, quais s\u00e3o os principais tipos e aprenda como investir nesse tipo de ativo.<\/p>\n","protected":false},"author":32,"featured_media":70273,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","om_disable_all_campaigns":false,"footnotes":""},"categories":[43378,43383],"tags":[],"class_list":["post-70272","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-investimento-no-exterior","category-reits"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/70272","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/32"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=70272"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/70272\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/70273"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=70272"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=70272"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.remessaonline.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=70272"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}