Interactive Brokers: Como abrir conta e investir no exterior

A Interactive Brokers é uma ferramenta online para investidores que desejam uma opção de corretora que ofereça diversificação de investimentos. Saiba como ela funciona, os ativos disponíveis e outros detalhes para aplicar seu dinheiro.

Na hora de investir fora do país, muitos brasileiros optam por corretores online que permitem fazer investimento por meio de transferências internacionais. Esse é o caso da Interactive Brokers.

Essa é uma das corretoras de investimentos mais famosas do mercado. A corretora norte-americana é considerada uma das maiores dos Estados Unidos em volume de operações. 

Ela opera a maior plataforma de negociação eletrônica nos Estados Unidos no que diz respeito ao número de transações de receita média por dia. Com isso, negocia ações, futuros, opções, EFPs, opções de futuros, títulos, fundos e FOREX.

Para você poder começar a investir fora do Brasil, criamos um passo a passo completo de como abrir conta e investir no exterior pela Interactive Brokers.

Confira, neste artigo, como abrir conta e investir no exterior por meio dessa corretora e como receber seus investimentos com a Remessa Online.

O que é Interactive Brokers?

A Interactive Brokers é uma corretora multinacional fundada em Nova York, nos Estados Unidos, em 1978. Há mais de 40 anos no mercado, se estabeleceu como uma das maiores plataformas de negociações online dos EUA. Ela faz operações de ações, títulos, fundos, FOREX, EFPs etc.

Por ser uma multinacional, a Interactive Brokers permite que investidores de todo mundo possam usar o seu serviço. Todo o processo de abertura de conta é online. Além disso, há a vantagem de ser uma plataforma que facilita o investimento em diferentes mercados e produtos globais.

Para quem é a Interactive Brokers?

A corretora americana é voltada para investidores institucionais. Ou seja, uma empresa ou entidade que administra os recursos de terceiros. No entanto, ela também atende investidores experientes.

Nesse caso, a plataforma da Interactive Brokers é bastante eficiente e competitiva. Por oferecer acesso a ativos de todo o mundo, proporciona mais oportunidades de investimento.

Além disso, conta com camadas e várias ferramentas. Dessa forma, a maior parte das demandas dos investidores institucionais é atendida.

Por sua vez, quem está começando no mercado financeiro e quer aplicar seu dinheiro pode ter dificuldades ao usar a plataforma. Isso porque ela é mais complexa. Portanto, é recomendado ter mais experiência.

Além disso, é importante ter conhecimentos em inglês. Afinal, a Interactive Brokers foi desenvolvida somente nesse idioma.

Como funciona a Interactive Brokers?

A Interactive Brokers funciona como uma ferramenta online para investidores que desejam uma opção de corretora que ofereça diversificação de investimentos.

A plataforma e o atendimento são em inglês, com outras opções de idiomas. Porém, ainda não há versão em português. Por isso, exige um conhecimento básico em outra língua. Contudo, de modo geral, a plataforma é intuitiva. 

Ao fazer o login na conta, o investidor encontrará um dashboard com os valores que possui para investimento. Essa quantia em conta é dividida em: 

• capital disponível em conta;
• montante investido em ações;
• compras realizadas na conta.

Na conta, você pode acompanhar o extrato por dia ou período. Assim, é possível ter uma visão melhor e mais controle sobre os investimentos feitos e os lucros obtidos.

Pela Interactive Brokers, o investidor pode apostar em ações de diferentes países. Tudo sem precisar, necessariamente, aplicar todo seu capital em um único mercado.

Dentro da plataforma, existem guias explicativos e um glossário que apresenta as siglas usadas nesse universo de investimentos. Isso é bem interessante para quem está começando.

A Interactive Brokers é segura?

Sim, a Interactive Brokers é uma corretora com bastante tempo de mercado e reconhecida internacionalmente. Ela ainda possui licença dos maiores órgãos reguladores. Por exemplo: 

• Comissão de Valores Mobiliários dos EUA;
• Autoridade Reguladora do Setor Financeiro;
• National Futures Association;
• Bolsa de Valores de Nova York.

A plataforma online da corretora também é segura. Afinal, oferece proteção de dados e reforço de segurança na autenticação de logins.

Quais são as principais modalidades de investimento da Interactive Brokers?

O home broker da corretora americana trabalha com vários tipos de aplicações financeiras. No entanto, alguns deles são os principais. Nesse destaque, estão 4 opções de investimento. Veja quais são!

REIT

Os Real Estate Investment Trusts são semelhantes aos fundos de investimento imobiliários (FIIs), apesar de as regras serem diferentes. Assim, os investidores lucram com a valorização das cotas e a distribuição de dividendos.

Os REITs funcionam por meio de empresas donas de propriedades. Elas gerenciam esses ativos físicos com o propósito de gerar renda. A grande vantagem é que as companhias podem contrair dívidas visando acelerar seu crescimento. Com isso, o potencial de ganhos aumenta.

Mercado futuro

É um título negociado com o preço atual, mas que será liquidado no futuro. Por isso, é como uma promessa de compra e venda. A vantagem do investidor é ganhar com a aposta de que o valor vai aumentar ou cair no futuro.

Apesar de ser muito utilizado por especuladores, o mercado futuro também é adotado como instrumento de hedge. Ou seja, de proteção do patrimônio. Assim, há menor exposição à volatilidade de preços dos ativos.

FOREX

O Foreign Exchange Market é o maior mercado cambial do mundo, mas funciona somente de maneira virtual. Por isso, é descentralizado, o que garante que pessoas de todo o mundo possam investir seu capital.

O foco do FOREX é fazer a negociação de duas moedas de modo simultâneo. Assim, aposta qual delas vai registrar alta e qual sofrerá uma queda. As operações sofrem bastante volatilidade e ocorrem em poucos minutos.

ETF

Os Exchange Traded Funds — ou fundos de índice — estão vinculados a um índice da bolsa de valores. Como a Interactive Brokers é americana, pode ser o Dow Jones ou o S&P 500.

Assim, o objetivo é replicar o desempenho do índice. Dessa forma, existem ETFs de ações, renda fixa etc. Tudo depende do indexador ao qual está atrelado.

Quais são as taxas da Interactive Brokers?

Assim como grande parte dos serviços online de investimentos e corretoras, a Interactive Brokers também cobra taxas de serviço. Por exemplo, os correntistas possuem um saque gratuito mensal. Porém, após esse limite são cobrados com uma taxa de USD 8.

Por ter muitas opções de moeda, normalmente não há o pagamento de taxa de conversão. No entanto, se for necessário, é preciso verificar as taxas aplicadas.

Também é importante ficar atento, pois existem taxas de conversão quando o investidor negocia ativos em moedas diferentes. Por exemplo, suponha que a moeda base da conta é o dólar americano. Se a compra for de uma ação europeia listada em euros, será cobrada uma taxa de conversão. 

Na Interactive Brokers também não ocorre cobrança pelo W8-BEN, mas existem muitas  variáveis de taxas em todo o mundo.

Vantagens de usar a Interactive Brokers

A Interactive Brokers é uma das corretoras mais famosas mundialmente. Isso porque é uma das mais usadas dentro do mercado FOREX. Como o Brasil não possui regulamentação sobre esse mercado, os investidores que desejam entrar precisam de uma instituição financeira internacional.

Essa é uma das maiores vantagens da IB para os brasileiros. Outro benefício é a possibilidade de investir em diferentes mercados e opções de investimentos, não se limitando apenas ao day trade.

Além disso, a plataforma tem um fórum. Assim, é possível aprender mais sobre investimento, tirar dúvidas sobre o mercado e conhecer outros investidores ao redor do mundo.

De modo geral, as principais vantagens são: 

• plataforma segura e com credibilidade no mercado;
• diversificação de investimentos, voltada especialmente para os investidores mais experientes;
• acesso para começar a investir no Mercado FOREX;
• fácil acesso;
• envio ou recebimento de dinheiro por transferência bancária, sendo a Remessa Online a opção mais indicada.

Como abrir conta e investir no exterior pela Interactive Brokers?

A seguir, dividimos o processo de abertura de conta na Interactive Brokers em 13 passos bem detalhados. Assim, você poderá abrir sua conta como investidor ou trader sem ter dúvidas. Confira!

Passo 1 — acesse o site

O primeiro passo para abrir a conta na corretora é acessar o site e clicar em Open Account na barra superior no lado direito. Feito isso, aparecerá um menu. Nele, você deve procurar pela opção Trader or Investor.

Essa é a opção de investidor. As outras são voltadas para hedge, negócios, trading Group, família. Após clicar em Trader or Investor, você verá uma tela para escolher o seu tipo de conta. Selecione a opção Individual, Joint and Retirement Account e clique em Start Application.

Passo 2 — crie o seu login

Depois que você escolher o tipo de conta, aparecerá uma tela para preenchimento de dados. Nela, você deverá escolher seu login e sua senha, que deve ser uma mistura de letras e números.

Passo 3 — confirme seu e-mail

Feito isso, você receberá um e-mail de confirmação de abertura de conta. Cheque em sua caixa de spam e lixeira, caso não consiga encontrar em sua caixa de entrada.

Passo 4 — preencha seus dados

Depois de confirmar seu e-mail, você deverá preencher seus dados. No endereço, coloque o do Brasil normalmente. 

Mais abaixo, você verá algumas perguntas. Por exemplo, se você tem um endereço de correspondência diferente, outra cidadania ou se nasceu em um país diferente do declarado.

Passo 5 — escolha o seu tipo de conta

A próxima tela solicitará que você escolha o seu tipo de conta na Interactive Brokers (Current Type). O melhor é a Margin, já que com ela você opta por operar conta margem.

Ou seja, caso não tenha dinheiro de imediato para comprar algo, você terá uma margem para operar até que venda ativos ou transfira dinheiro.

Já na opção Cash, você deve enviar dinheiro para dar ordem de compra. Além disso, terá que ter sempre dinheiro em sua conta.

Lembre-se de escolher a melhor opção para você e para seu perfil de investidor. Em seguida, você deve selecionar a moeda base (Base Currency). O mais indicado é deixar na opção dólar.

Isso porque todas as moedas na plataforma são convertidas para o padrão americano. Até mesmo caso você queira resgatar um montante em euro, ele será passado para o dólar e depois para o real.

Passo 6 — fique atento às questões de segurança

Após preencher todos esses dados para abrir a conta da Interactive Brokers, você deve escolher três questões de segurança. Elas servem para situações em que você esquecer a sua senha. 

O mais indicado, nesse caso, é que você anote as respostas em algum lugar. Dessa forma, não correrá o risco de não conseguir acessar sua conta.

Passo 7 — preencha os seus objetivos com os investimentos

Feito o último passo, na próxima tela, você deverá informar quanto tem e quanto ganha por ano. Porém, essas informações não costumam influenciar na abertura da sua conta. Elas são o padrão de todas as corretoras, inclusive no Brasil.

Na mesma tela, você também deverá informar os objetivos dos seus investimentos.

Passo 8 — informe suas experiências com investimento

A próxima etapa é falar sobre suas experiências com investimento. Nela, você deve informar a quantidade de anos ou meses que você tem de experiência para cada tipo de investimento. 

Mas caso você não tenha, não se preocupe. Isso também não influencia na abertura da conta na Interactive Brokers.

Passo 9 — escolha o país que quer operar

Continuando a abertura de conta, você deve selecionar os países em que quer operar. Para isso, basta clicar no continente (América do Norte, Ásia ou Europa) e depois escolher os países disponíveis na plataforma.

Passo 10 — preencha seus dados pessoais

Esta é a etapa em que muitos brasileiros têm dúvida. Na aba Certification of Tax Residencies, você deve colocar o CPF e abaixo o país e seu endereço. 

Em seguida, sua data de nascimento e se você tem um documento para estrangeiros, caso resida nos Estados Unidos. Na questão número 6, a Interactive Brokers pergunta se você se qualifica para os benefícios de tratado de imposto com os Estados Unidos. 

Nessa questão, você deverá responder que não. Caso escolha a opção sim, você não conseguirá escolher o Brasil na aba país.

Passo 11 — concorde com os termos de uso

Nesta etapa, você deverá deixar todas as perguntas em verde para concordar com os termos da Interactive Brokers.

Passo 12 — envie as cópias dos seus documentos

Na próxima janela, a corretora solicita a cópia digitalizada dos seus documentos. É possível fazer o upload no próprio site e esperar a confirmação.

Passo 13 — cadastre um número de celular

Por fim, você deve fazer o cadastro de um número de celular para fazer o login de segurança, chamado de Secure Login System. 

Você também pode baixar o aplicativo para iOS ou Android e fazer transferências de valores maiores. Para isso, você deve instalar o app no seu smartphone e fazer a configuração.

Carta de aprovação

Depois de seguir o passo a passo, se tiver aprovação, você receberá uma carta de notificação por e-mail. Ela deve anunciar que a corretora aceitou a sua solicitação de abertura de conta. A partir daí você já poderá colocar dinheiro na conta para começar seus investimentos.

Após isso, você já pode dar início à operação na plataforma. Basta fazer uma transferência de pelo menos 10 mil dólares e começar seus investimentos.

Você também deverá informar como quer acessar o aplicativo. Pode ser pelo celular, usando a biometria para aqueles que possuem smartphone com esse recurso. Há também a autenticação de senha por uma tabela que a própria empresa fornece.

Como começar a investir no exterior?

Para começar a investir no exterior, você precisa seguir algumas recomendações. Confira as principais: 

• tenha uma reserva de emergência: o ideal é ter uma quantia guardada para situações imprevistas. Esse montante varia de 3 a 12 vezes a sua remuneração atual;
• entenda os investimentos em dólar: a moeda americana não é uma aplicação financeira. Para investir nesse ativo, é preciso conhecer as possibilidades relacionadas ao dólar;
• defina suas estratégias e seus objetivos: pense quanto do seu patrimônio você deseja deixar em dólar, por que fará isso e onde quer investir;
• veja as possibilidades de investimento no exterior: é possível abrir uma conta em uma corretora estrangeira ou aplicar seu dinheiro de maneira indireta. Por exemplo, por meio de BDRs e ETFs;
• escolha uma boa corretora de valores: verifique o nível de confiabilidade, se o home broker atende às suas necessidades e se você consegue fazer as operações com facilidade.

Como a Interactive Brokers e a Remessa Online se conectam para ajudar você?

Para começar a movimentar o perfil de investidor da Interactive Brokers, o cliente precisa ter crédito em conta. Existem duas opções de uso: transferência bancária ou cheque. Por ser muito mais fácil, a maioria dos usuários do serviço usa a primeira opção.

Existem muitos bancos que realizam movimentação financeira internacional. Porém, poucas soluções oferecem os melhores preços. A Interactive Brokers e a Remessa Online se conectam nesse ponto. Afinal, os clientes dessa corretora norte-americana podem utilizar a Remessa Online para movimentar capital em diferentes moedas com rapidez.

A Remessa Online é a melhor opção para você enviar dinheiro para o exterior para investir em corretoras internacionais, como a Interactive Brokers. Assim, você envia dinheiro para qualquer corretora internacional, sempre com segurança, rapidez e com as menores tarifas do mercado.

Vimos que a Interactive Brokers é realmente uma das maiores corretoras de ações do mundo. Ela se destaca por possibilitar a entrada no mercado financeiro mundial de qualquer investidor ao redor do mundo.

Por ser online e ter uma diversificação de moedas, isso facilita bastante para os investidores, especialmente os brasileiros. Isso porque podem usar essa corretora para adentrar ao mundo do mercado FOREX, por exemplo.

De modo geral, a plataforma é muito segura e reconhecida. No entanto, o sucesso nos investimentos exige muita experiência e estudo de mercado.

Agora você sabe como abrir conta e investir no exterior pela Interactive Brokers. O próximo passo é seguir nosso passo a passo para começar a investir fora do Brasil. 

Lembre-se de escolher a opção de conta que mais combina com seu perfil de investidor. Também não se esqueça de anotar as respostas de segurança e guardá-las. Se você quer começar a investir no exterior, conte a Remessa Online. Somos a melhor alternativa para transferir seu dinheiro para o exterior. Acesse o nosso site e comece a utilizar os benefícios!

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