Quais os documentos necessários para enviar dinheiro?

Para garantir a segurança e regularidade de transferências internacionais, seguimos regras de negócio estabelecidas junto ao Banco Central e que exigem certos documentos, dependendo do motivo do envio.

Confira a seguir a documentação necessária para cada tipo de transferência:

Envio para uma conta de mesma titularidade

• Nenhuma documentação necessária

 

Envio para familiar ou conhecido (Manutenção)

• Abaixo de R$ 60 mil:

• • Nenhuma documentação

• Acima de R$ 60 mil:

• • Será solicitado documentação adicional do parentesco de primeiro grau (pai, mãe ou filho), comprovante do vínculo e explicação sobre a transferência. Para operações acima de R$ 150 mil, mesmo com vínculo familiar, é necessário utilizar o motivo “Doação”, que possui recolhimento de Imposto de Renda. Para isso. selecione o motivo “Pagar produto ou serviço” e envie o “termo de doação” e a “guia ITMCD”.
  • Para terceiros sem vínculo de primeiro grau não será aceito o motivo “Manutenção”. É necessário utilizar o motivo “Doação”, que possui recolhimento de Imposto de Renda. Para isso. selecione o motivo “Pagar produto ou serviço” e envie o “termo de doação” e a “guia ITMCD”.

 

Envio para uma conta de investimento

• Nenhuma documentação necessária, mas o beneficiário precisa ser uma corretora de investimentos

 

Pagamento de serviços

• Abaixo de USD 10 mil:
  • Invoice

• Acima de USD 10 mil:

• • Invoice
  • Contrato de prestação de serviços

 

Pagamento de produtos

• Importação a vista:

• • Invoice
  • Conhecimento de embarque.

•  Importação a prazo:

• •  Declaração de importação (D.I)

 

Pagamento de cursos ou faculdade

• Pagamentos recorrentes abaixo de USD 10 mil:

• • Invoice

• Pagamentos recorrentes acima de USD 10 mil:

• • Invoice
  • Contrato

 

Compra de imóveis

• Compra de imóveis localizados no exterior:

• • Contrato de compra e venda assinado pelas partes
    
  • Escritura do imóvel no exterior

• Compra de imóveis localizados no Brasil:

• • Contrato de compra e venda assinado pelas partes
  • RGI do imóvel

 

Gastos com saúde

• Invoice