Quando se fala de investimento em startups, existem diversas modalidades, como o Ventury Capital ou o Private Equity, que são mais conhecidos. Porém, o capital semente, também é uma estratégia importante para essas empresas.
Contudo, a falta de conhecimento sobre o assunto faz com que muitos empreendedores percam essa oportunidade. E para quem deseja investir, essa opção pode trazer um bom retorno.
Diante da importância desse assunto, preparamos este conteúdo para esclarecer tudo o que você precisa saber sobre capital semente. Continue a leitura e aprenda!
O que é capital semente?
O capital semente, também chamado de Seed Money ou Seed Capital, é um investimento realizado em empresas iniciantes, que ainda não têm consolidação no mercado. Em alguns casos, a ideia é bastante recente e os empreendedores ainda estão em busca de capital para criar a solução ou produto.
Essa etapa é considerada a fase embrionária da empresa, por isso o nome relacionado à semente. Assim, quando os empreendedores precisam de recursos para conseguir financiar o negócio até atingir a consolidação do mercado.
Para tanto, é preciso encontrar investidores que acreditam no potencial da ideia, surgindo o interesse em fazer os aportes de capital para acompanhar o crescimento da empresa e, no futuro, obter lucros.
Como funciona esse investimento?
O Seed Money costuma ser organizado na forma de fundos de investimento. Assim, eles captam recursos de diversos investidores e também conseguem fazer aplicações em diferentes empresas. Dessa maneira, é possível diluir riscos e aumentar as oportunidades de ganho.
Esse é um investimento de longo prazo, tendo em vista que é preciso acompanhar o desenrolar do negócio para aguardar o retorno esperado. O ponto de atenção é exatamente esse: o capital semente é destinado a empresas que, muitas vezes, ainda nem saíram do papel.
Então toda a estruturação e evolução demanda tempo. O capital investido terá como objetivo cobrir as despesas iniciais, financiar o desenvolvimento de produtos e outras questões importantes para o início das atividades.
Depois, ainda é necessário aguardar o desenvolvimento do negócio no mercado, pois ele ainda estará longe de ter receita. Entretanto, apesar da necessidade de aguardar o longo prazo para obter o retorno do capital, o potencial de rendimento é bastante alto.
Além da questão financeira, os investidores também podem participar de maneira ativa na empresa, com apoio estratégico e suporte na implementação das melhores práticas. Sem dúvidas, isso aumenta as chances de sucesso da startup.
Etapas do capital semente
O capital semente pode ser dividido em 3 etapas: o investimento, a aceleração e o desinvestimento. A primeira é quando a empresa recebe o aporte financeiro para colocar as estratégias em prática. Essa fase costuma durar entre 4 e 12 meses.
Depois, na aceleração, a empresa também conta com serviços de apoio e outros benefícios para crescer, visando aumentar a lucratividade em um curto espaço de tempo. Existem instituições especializadas nisso: as chamadas aceleradoras de startups.
Por fim, acontece o desinvestimento, que é quando os investidores vendem a sua participação para outros interessados, recebendo o retorno sobre o capital aplicado.
Quais são os riscos existentes?
O investimento em capital semente traz riscos que devem ser avaliados pelo investidor. O principal trata do próprio retorno: mesmo que o gestor da startup seja experiente e a ideia tenha potencial, isso não garante o sucesso da empresa. Não há garantias de que a empresa atingirá os objetivos pretendidos, existindo alguns riscos específicos como:
- • A empresa não se desenvolver;
- • A empresa quebrar em um curto período;
- • O produto ou serviço não seja realmente viável;
- • O negócio não trata os lucros esperados e tenha aumento no valor de mercado.
Contudo, como já dissemos, existem maneiras de realizar o manejo de riscos, tanto pela variedade de empresas investidas em um fundo, quanto pela pesquisa do potencial de cada negócio antes de oferecer o Seed Money.
Quais são os benefícios?
Apesar dos riscos, o capital semente atrai diversos investidores devido aos benefícios proporcionados. O grande risco desse investimento traz uma vantagem: um alto potencial de retorno. A perspectiva de crescimento das startups que recebem os aportes é alta.
Portanto, espera-se que elas consigam escalar rapidamente e desenvolver um bom posicionamento de mercado. Quando isso acontece, o investidor terá aportes realizados em grandes empresas, com lucros altos. Ou seja, o retorno obtido será bastante alto, em níveis que não são atingíveis por outras modalidades de investimento mais comuns e consideradas mais seguras.
Outro ponto interessante é que a empresa não precisa, necessariamente, gerar lucro para que o investidor seja beneficiado. Muitas vezes, mesmo operando com prejuízo o valor de mercado da empresa é alto devido às soluções ofertadas. Nessa situação, o retorno da aplicação também será positivo.
Qual a diferença em relação ao investimento-anjo?
Ao pensar em investir em empresas em estágios iniciais, é comum pensar no investidor-anjo. Diante disso, surge a dúvida sobre a diferença entre o investimento-anjo e o capital semente. De maneira resumida, o Seed Money é a etapa seguinte de investimentos.
O investidor-anjo atua em empresas que estão no estágio pré-semente e que contam com aportes, em regra, menores — até R$ 500 mil, em média, enquanto o Seed Money pode chegar a R$ 5 milhões. Ademais, ele não é necessariamente sócio da empresa, diferente do que acontece nos demais casos.
O que são fundos de capital semente?
Antes de entender esse conceito, é necessário aprender o que é um fundo de investimento. Ele é semelhante a um condomínio, em que várias pessoas dividem os custos para receber os benefícios que ele proporciona, enquanto os rendimentos e despesas são administrados pelo síndico.
No fundo de investimento, temos um gestor profissional que administrará o portfólio, escolhendo os ativos que receberão aportes. Cada investidor interessado adquire uma cota e faz o pagamento do valor acordado. Assim, o gestor compra e vende os produtos financeiros, sempre buscando os melhores resultados.
Nesse caso, o fundo é criado com o objetivo de procurar startups para investir o capital semente. Para tanto, o gestor procura empresas que tenham potencial para fazer os aportes, diversificando as aplicações a fim de mitigar riscos. No Brasil, o governo incentiva esse investimento e conta com alguns fundos Públicos, como o Criatec, o Finep e o StartUp Brasil.
Como conseguir esse tipo de investimento na empresa?
Se você tem um projeto que poderia ser beneficiado com o capital semente, é importante entender como conseguir esse tipo de investimento. O primeiro cuidado, sem dúvidas, é ter um bom plano de negócios, detalhando todas as questões sobre o desenvolvimento da empresa, os planos, investimento necessário, entre outros.
Também é importante investir em networking, para conseguir bons contatos e apresentar o seu negócio para mais pessoas. Isso pode fazer com que a sua ideia chegue aos investidores, resultando em aportes para ajudar no desenvolvimento da empresa.
Outra maneira de fazer isso é concorrer em editais de fundos de Seed Money. Nesse caso, eles trarão todos os detalhes sobre a participação, mas ter todos os detalhes organizados, um bom plano de negócio e a documentação em dia são pontos fundamentais.
Gostou de saber mais sobre o capital semente? Outra maneira de receber aportes para a startup é procurar investidores estrangeiros. Existem diversas opções, incluindo Fundos de Investimento, mas será preciso ter uma boa plataforma, como a Remessa Online, para receber os valores do exterior.
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Resumindo
Esse é um investimento realizado em empresas que ainda não estão no mercado, geralmente aquelas que ainda estão no papel. Eles costumam ser mais elevados, chegando a R$ 5 milhões.
O rendimento dependerá do desenvolvimento e do sucesso da empresa, então há riscos de que o planejamento não saia como esperado, mesmo que a startup pareça promissora. Porém, existem estratégias para mitigar os riscos, como o investimento por meio de fundos.
O principal benefício é o alto potencial de rendimento, já que as startups focam em um crescimento acelerado e na escalabilidade das soluções.
Não. O investimento-anjo acontece em uma etapa anterior ao capital-semente. Além disso, ele também é feito com valores menores e o investidor não será visto como sócio da empresa.
Você pode participar de editais de fundos de capital semente ou procurar investidores por conta própria. De todas as formas, é importante ter um bom plano de negócios, investir em networking e trabalhar em uma boa estruturação da ideia.