Como comprar ações no Brasil e no exterior? Dicas para começar a investir

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Entender como comprar ações é essencial para quem deseja construir patrimônio e aproveitar as oportunidades da renda variável, seja no Brasil ou no exterior. Investir em ações pode parecer complicado, mas com o conhecimento certo é possível começar com pouco dinheiro e de forma estratégica.

Acompanhe abaixo o passo a passo de como comprar ações, o que considerar para escolher a melhor corretora e dicas para começar. 

O que são ações e por que investir nelas?

As ações são pequenas partes do capital social de uma empresa de capital aberto, ou seja, uma companhia listada na bolsa de valores. Ao comprar ações, o investidor adquire uma fração da empresa e se torna um dos seus sócios, ou seja, tem direito a participar dos lucros e dos riscos do negócio. 

Investir em ações é uma forma de buscar rentabilidade no médio e longo prazo. Os ganhos podem vir tanto da valorização dos papéis quanto da distribuição periódica de lucros. A remuneração obtida depende diretamente dos resultados da companhia. Assim, quanto mais houver valorização, mais você ganha. Todas as negociações são feitas pela bolsa de valores.

Tipos de ações

• Ordinárias garantem o poder de voto. Por isso, há uma influência mais direta nos resultados da empresa.
• As preferenciais favorecem o pagamento de dividendos.

Quais são as vantagens de comprar ações?

• Rentabilidade no longo prazo: permite construir um patrimônio e obter bons resultados;
• Flexibilidade: você pode vender as ações no momento que desejar. Ou seja, a liquidez desse investimento é alta;
• Ganho de uma renda extra: devido ao pagamento dos dividendos. Eles são partes do lucro distribuídas aos acionistas e são pagos conforme a quantidade de ações que você possui;
• Isenção de Imposto de Renda: para vendas de ações cuja soma das operações é menor do que R$ 20 mil. Se ficar acima disso, é preciso pagar entre 15% e 20%.

Quais os riscos de comprar ações?

• Volatilidade: o preço das ações pode oscilar bastante, o que aumenta o risco de prejuízo;
• Não há garantia de retorno: é impossível garantir o lucro e o investidor pode perder parte ou todo o capital aplicado;
• Liquidez: acontece quando você não consegue vender seus ativos da carteira. É possível ser superado com o investimento nas melhores ações da B3 ou de bolsas no exterior;
• Risco de mercado: está relacionado à desvalorização da ação. É o caso da perda de dinheiro porque você comprou o papel por R$ 10 e agora ele vale R$ 8;
• Impostos: investimentos no exterior têm alíquota de Imposto de Renda única de 15%, sem faixas de isenção.

O risco pode ser diminuído pela diversificação de investimentos. A ideia é simples: nunca colocar todo o seu dinheiro em apenas uma categoria de ativos. Vale a pena ter ações, títulos de renda fixa e outros da renda variável. 

Como comprar ações no Brasil? Passo a passo para iniciantes

1. Abra uma conta em uma corretora autorizada e regulada pela B3 e pelo Banco Central;
2. Preencha o cadastro com seus dados pessoais e envie os documentos solicitados;
3. Transfira dinheiro para sua conta na corretora;
4. Acesse o Home Broker (plataforma de negociação) e pesquise as ações disponíveis;
5. Analise as empresas, veja as cotações, entenda os riscos e o potencial de valorização;
6. Escolha entre comprar um lote padrão ou ações no mercado fracionário (quantidades menores);
7. Digite o código da ação (ticker), informe a quantidade e envie a ordem de compra na plataforma;
8. Acompanhe a execução da ordem e aguarde a liquidação;
9. Monitore suas ações com frequência e, se necessário, ajuste sua carteira de investimentos.

Como comprar ações no exterior?

Para comprar ações no exterior, é possível abrir conta em uma corretora internacional ou investir em ativos estrangeiros disponíveis na B3, como BDRs e ETFs.

A primeira opção é operar diretamente em bolsas internacionais por meio de corretoras com atuação global, como a Avenue. Nesse caso, é necessário abrir uma conta, fazer a conversão de reais para a moeda estrangeira e transferir os recursos para começar a investir. Com saldo disponível, você poderá comprar ações de grandes empresas internacionais, como Apple, Amazon ou Google, diretamente nas bolsas dos Estados Unidos e outros mercados.

Já a segunda alternativa é investir em BDRs (Brazilian Depositary Receipts) e ETFs (fundos de índice) listados na B3, modalidades que facilitam o acesso a ativos internacionais, sem a necessidade de câmbio ou conta no exterior.  

Se não quiser ter uma conta em uma corretora de valores, você também pode investir com o seu banco. No entanto, essa opção tende a ser mais limitada e pode prejudicar o seu desempenho.

Quais são os requisitos para começar a investir em ações?

• Ter um CPF ativo e um documento de identificação válido;
• Abrir conta em uma corretora de valores;
• Ser maior de 18 anos ou, no caso de menores, contar com autorização dos responsáveis;
• Ter conhecimento básico sobre como funciona o mercado de ações, seus riscos e estratégias de investimento.

Qual o valor mínimo para começar a investir em ações?

Não existe um valor mínimo para começar a investir em ações. O valor investido vai depender do tipo de ação e da quantidade de ações que você deseja adquirir e algumas corretoras podem determinar um mínimo para quem quer se tornar cliente e começar. Você deve avaliar isso antes de optar por uma ou outra corretora.

Como investir em ações com 100 reais?

Você pode encontrar ações de até menos de R$ 100. Para isso, precisa acompanhar as ofertas no home broker da sua corretora de valores. Os valores das ações variam de acordo com a importância e o valor da empresa no mercado.

Qual é a melhor corretora para comprar ações?

Não existe uma única melhor corretora onde comprar ações, pois tudo depende do perfil e dos objetivos de cada investidor. O ideal é avaliar as opções disponíveis no mercado para descobrir qual oferece as melhores vantagens para seu perfil de investimentos. 

Na hora de fazer essa avaliação, alguns critérios podem ajudar. Veja o que você deve avaliar na corretora:

Serviços e produtos oferecidos

Nesse ponto, você deve avaliar se a corretora oferece o tipo de produto ou serviço que você tem interesse, mas não se limite apenas a um produto ou serviço. O ideal é buscar por corretoras que atuam de forma diversificada, pois quando você quiser fazer outros tipos de aplicações não precisará mudar de corretora.

Plataforma de investimento

Analise o tipo de plataforma que a corretora oferece para os clientes. O home broker é a plataforma em que as operações são realizadas pelos clientes. Diversas corretoras oferecem testes gratuitos e você pode usar por um período para avaliar se tem facilidade com o sistema e consegue se adaptar.

Reputação

Uma boa corretora tem credibilidade. Pesquise sobre as corretoras, veja como está a reputação de cada uma no mercado e quais são os pontos negativos na opinião dos clientes. Olhe as redes sociais e sites de reclamação para saber sobre o que os clientes estão reclamando.

Custos e taxas

Conhecer as taxas que as corretoras cobram é importante, pois elas podem comprometer boa parte da rentabilidade dos seus investimentos. 

Dê preferência a plataformas que oferecem taxa zero em corretagem para determinados produtos, especialmente se você está começando ou pretende investir com frequência. 

Além da corretagem, verifique se a corretora cobra taxa de custódia, tarifas pelo uso do home broker, cobranças pela mesa de operações e outros custos operacionais. Também é importante considerar os emolumentos da B3 e os impostos aplicáveis às operações. 

Registro na CVM e certificações de mercado

Todas as corretoras devem estar registradas na Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Consulte também outros órgãos responsáveis pela regulação e fiscalização do mercado, como B3 e Banco Central.

Além de todos esses pontos, avalie o atendimento de cada corretora que estiver na sua lista de opções. Para quem está começando, o atendimento é muito importante, pois dará o suporte que você vai precisar.

Dicas para quem vai começar a comprar ações

1. Inicie comprando apenas lotes

Além de entender como comprar ações na bolsa, evite investir todo o seu dinheiro de uma só vez. O ideal é adquirir apenas um ou poucos lotes para se familiarizar com o funcionamento do home broker e entender melhor como acontecem as negociações. 

Eles podem ser fracionados, ou seja, divididos para facilitar a compra de uma quantidade menor de ativos. Outra alternativa é o lote padrão, que sempre segue múltiplos de 100, ou seja, 100, 200, 300, por exemplo. 

2. Entenda seu perfil de investidor

Cada pessoa tem um perfil de investidor diferente. Por isso, as instituições financeiras são obrigadas a aplicar o teste de suitability. Ao entender qual seu perfil, você pode diversificar seus investimentos com mais estratégia. 

Perfis de investidor

• Conservador: é aquele que prioriza a segurança sobre o rendimento. Por isso, investe mais na renda fixa;
• Moderado: é quem prefere equilibrar a carteira e aceita correr mais riscos, se o potencial de retorno for maior;
• Arrojado: é quem prioriza o retorno sobre a segurança e tem alta tolerância ao risco.

Mesmo que você seja conservador, vale a pena investir na renda variável. Basta diversificar.

3. Atente-se para as taxas

• De administração: é voltada para a gestão de fundos, inclusive, quando eles são voltados para ações;
• De corretagem: é uma porcentagem ou um valor fixo sobre as operações;
• De custódia: serve para custear a manutenção das ações na bolsa;
• De performance: pode existir nos casos em que o título tem resultado acima do esperado. Costuma aparecer apenas nos fundos.

4. Conte com uma boa plataforma de transferências internacionais

Para quem quer saber como comprar ações no exterior, é necessário entender as operações de câmbio. Além das taxas da corretora internacional, você precisará pagar para que o dinheiro seja recebido ou enviado do Brasil para outro país. Para facilitar as suas operações, você pode contar com a Remessa Online.

A plataforma permite transferências com tarifas econômicas que dependem do valor enviado e da moeda utilizada. Outro ponto positivo é a agilidade, já que o dinheiro cai na conta de destino em até 1 dia útil, o que ajuda a não perder boas oportunidades.

Onde acompanhar e analisar ações?

Você pode acompanhar e analisar ações por meio de sites e plataformas especializadas que mostram cotações em tempo real, gráficos e dados relevantes. Algumas opções confiáveis são Investing.com Brasil, Status Invest e a própria B3. Os aplicativos das corretoras também costumam oferecer essas funcionalidades.

Além disso, vale acompanhar as notícias econômicas e do mercado financeiro em portais atualizados, como o blog da Remessa Online para entender os fatores que influenciam as oscilações das ações e tomar as melhores decisões.

Perguntas frequentes