Deseja abrir conta em uma corretora americana? Saiba como dar os primeiros passos

Investir no exterior nunca foi tão acessível. Graças ao avanço da tecnologia, hoje é possível aplicar seu dinheiro fora do Brasil com praticidade, segurança e rapidez. Entre as opções disponíveis, as corretoras americanas se destacam por sua tradição, reconhecimento mundial e variedade de ativos.

Se você quer entender melhor como funciona uma corretora americana e descobrir por que ela pode ser a escolha ideal para seus investimentos, continue acompanhando este artigo até o fim.

Por que investir em uma corretora americana?

Investir por meio de uma corretora americana é uma forma de ter acesso direto ao maior mercado de capitais do mundo, que reúne milhares de empresas listadas, além de fundos e uma ampla variedade de ativos.

Nos últimos anos, esse movimento tem se intensificado entre os brasileiros. De acordo com a Receita Federal, em 2023 foram registradas 816,1 mil declarações de bens no exterior. Desses investidores, 48% possuem ações estrangeiras, 15% aplicam em fundos de índice (ETFs) e 13% mantêm contas internacionais.

Esse cenário evidencia como o acesso digital, a diminuição de barreiras e a atuação de corretoras internacionais que aceitam investidores brasileiros têm ampliado as possibilidades de investir no exterior mesmo estando no Brasil. 

Vantagens e desvantagens de investir no exterior

Ao planejar seus investimentos, é essencial avaliar não apenas as oportunidades, mas também os desafios envolvidos. Colocar o dinheiro fora do país pode abrir portas para novas possibilidades, mas também exige atenção a fatores que podem impactar seus resultados.

Para ajudar nessa análise, confira a seguir as principais vantagens e desvantagens de investir no exterior.

Vantagens de investir no exterior

• Diversificação da carteira: permite aplicar em diferentes setores e mercados, reduzindo riscos concentrados no Brasil;
• Equilíbrio nos rendimentos: ajuda a manter ganhos mesmo quando o mercado nacional enfrenta instabilidade;
• Acesso a oportunidades globais: possibilita investir em empresas, fundos e ativos não disponíveis no Brasil;
• Proteção cambial: pode atuar como um hedge contra a desvalorização do real.

Desvantagens de investir no exterior

• Riscos de mercado: os investimentos internacionais também estão sujeitos a oscilações e podem gerar perdas;
• Complexidade regulatória: é necessário cumprir obrigações legais brasileiras, o que pode exigir atenção extra;
• Necessidade de orientação especializada: muitas vezes é recomendável contratar consultoria para garantir conformidade e escolhas mais seguras;
• Custos adicionais: taxas de corretagem, câmbio e impostos podem impactar o rendimento final.

Tipos de corretora americana e suas características

Existem dois tipos principais de corretora americana, as diretas e as intermediárias. Antes de abrir uma conta, é fundamental entender as diferenças entre elas para escolher a opção que melhor se adapta ao seu perfil de investidor.

• Corretoras diretas: atuam diretamente com o cliente, fazendo operações sem nenhum intermediário;
• Corretoras intermediárias: trabalham apenas intermediando negócios entre o cliente e outra corretora de maior porte.

Corretoras que aceitam brasileiros

Algumas das mais conhecidas e acessíveis para brasileiros são:

• Interactive Brokers;
• Charles Schwab;
• TD Ameritrade;
• Avenue. 

Essas instituições figuram entre as maiores corretoras de investimentos do mundo e oferecem plataformas modernas e seguras, com diferentes níveis de serviços para atender perfis variados de investidores.

Na hora de selecionar a corretora americana, o primeiro passo é verificar se ela é regulamentada por órgãos oficiais dos Estados Unidos, como a SEC (Securities and Exchange Commission) e a FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), além de contar com a proteção do SIPC (Securities Investor Protection Corporation). Essa é a garantia de que seus investimentos estarão em uma instituição fiscalizada e com maior segurança. 

Também é essencial analisar os custos envolvidos, como taxas de corretagem, tarifas de custódia, encargos de câmbio e eventuais cobranças extras. 

Outro ponto decisivo é a qualidade da plataforma oferecida, que deve ser estável, intuitiva e trazer recursos de análise, relatórios detalhados e acompanhamento de desempenho em tempo real.

Vale observar ainda a variedade de produtos disponíveis, a reputação da corretora e a qualidade do suporte ao cliente.

Como abrir uma conta em uma corretora americana

Com processos cada vez mais digitais, atualmente é possível realizar todo o cadastro online, enviar os documentos exigidos e começar a investir no mercado internacional de forma segura e prática.

Documentos necessários

 A lista pode variar conforme a instituição, mas, em geral, os principais exigidos são:

• CPF brasileiro;
• Cópia do passaporte;
• Comprovante de residência;
• Declaração do imposto de renda;
• Formulário W-8BEN (declaração de que a pessoa não é residente nos Estados Unidos);
• Informações sobre o empregador do investidor.

Passo a passo para abrir conta em uma corretora americana

Após providenciar os documentos, basta seguir as seguintes etapas para abrir uma conta:

1. Pesquise e compare corretoras, verificando registro na SEC, na FINRA e proteção pelo SIPC, além da reputação e do histórico da instituição;
2. Confirme se a corretora aceita brasileiros, se permite abertura 100% online e se oferece suporte e materiais em português;
3. Separe os documentos necessários;
4. Preencha o cadastro online como investidor não residente, envie os documentos por upload e assine eletronicamente quando solicitado;
5. Aguarde a validação do seu cadastro;
6. Após a aprovação, transfira os recursos para a conta indicada pela corretora no exterior e confirme o crédito junto ao suporte da corretora;
7. Comece a fazer suas operações normalmente.

O tempo de abertura de conta varia conforme a instituição escolhida. Em média, o processo leva de alguns minutos a sete dias úteis, já que muitas corretoras precisam revisar os documentos enviados e validar as informações do investidor.

 No entanto, algumas plataformas oferecem aprovação quase imediata. Por exemplo, para abrir conta na Avenue, os dados são revisados automaticamente e o cadastro pode ser aprovado ou não em questão de segundos. 

Como enviar dinheiro para as corretoras americanas

Para investir no exterior, é necessário transferir recursos do Brasil para a conta da corretora americana escolhida. Essa operação deve ser feita por meio de bancos autorizados pelo Banco Central ou por plataformas regulamentadas para remessas internacionais, como a Remessa Online. 

As transações internacionais são serviços indispensáveis para quem vai investir no exterior. Por isso, devem ser realizadas da melhor forma possível, para evitar gastos excessivos com taxas e comprometer os resultados dos investimentos.

Para ter melhores condições é essencial contar com uma forma eficiente e livre de taxas abusivas, nesse sentido, a Remessa Online se destaca como a melhor alternativa para economizar.

Com uma plataforma moderna, livre de burocracias e credenciada pelo Banco Central do Brasil, você pode fazer transferências internacionais com toda comodidade e pagando a taxa mais baixa do mercado, e ainda concluindo operações em até 15 minutos na maioria dos casos. 

Além disso, a Remessa Online conta com as principais corretoras internacionais integradas na plataforma, facilitando e proporcionando maior segurança para enviar dinheiro. Vantagens que fazem a plataforma digital Remessa Online a melhor alternativa do mercado. 

Ao enviar o dinheiro, os valores são convertidos para a moeda da corretora, normalmente o dólar, e ficam disponíveis para aplicação em ações, ETFs, fundos e outros ativos.

Perguntas frequentes