Ações da Wise mantém queda de 20% após ser acusada pela promotoria Belga de ter sido usada por facções criminosas para movimentar €500 milhões
Wise é investigada na Bélgica por suspeitas de falhas antilavagem. Entenda queda das ações, apuração e resposta da empres
|
Getting your Trinity Audio player ready...
|
A Wise Europe, braço europeu da fintech britânica Wise, está sendo investigada pela promotoria de Bruxelas por suspeitas relacionadas a controles de prevenção à lavagem de dinheiro. Segundo a promotoria belga, as apurações envolvem transações suspeitas que somam mais de €500 milhões, ou cerca de US$ 582 milhões.
O caso ganhou repercussão após reportagens internacionais afirmarem que autoridades belgas investigam se contas da Wise teriam sido usadas por organizações criminosas internacionais para movimentar recursos ligados a crimes como fraude, corrupção e tráfico de drogas. A investigação, importante salientar, não representa uma condenação contra a empresa.
Em comunicado ao mercado publicado pela Bolsa de Londres, a Wise afirmou que está trabalhando com a promotoria de Bruxelas para responder a questionamentos sobre seus negócios. A empresa também declarou que as apurações ainda estão incompletas e que, até aquele momento, nenhum achado específico havia sido compartilhado com a companhia.
Contudo, a notícia pressionou as ações da Wise. Segundo a Reuters, os papéis listados em Londres caíram mais de 10% após a divulgação da investigação. O The Guardian informou que a queda chegou a quase 20% durante o pregão, antes de os papéis encerrarem o dia com baixa de 8%. Já o Wall Street Journal relatou queda superior a 10% na Europa e recuo próximo de 11% em Nova York.
O que está sendo investigado?
A promotoria de Bruxelas investiga possíveis falhas da Wise Europe no cumprimento de regras europeias de prevenção à lavagem de dinheiro. Segundo as informações divulgadas pela imprensa internacional, a apuração mira a forma como a empresa identificava clientes, monitorava atividades e respondia a movimentações consideradas suspeitas.
De acordo com os relatos, as autoridades analisam se os serviços da Wise Europe foram usados por organizações criminosas internacionais para movimentar valores de origem ilícita. As transações sob investigação passariam de €500 milhões (aproximadamente R$ 3 bilhões na cotação de euro para real em 08 de junho de 2026).
O caso envolve a operação europeia da Wise porque a empresa está estabelecida na Bélgica para atender o restante da Europa pelo sistema de passaporte financeiro da União Europeia. Por isso, pedidos de autoridades policiais e judiciais do Espaço Econômico Europeu são direcionados à estrutura belga da empresa.
A Wise foi condenada?
Não. Até o momento, os materiais indicam uma investigação em andamento, não uma condenação.
No comunicado ao mercado, a Wise afirmou que as consultas da promotoria de Bruxelas ainda estavam incompletas e que nenhum achado específico havia sido compartilhado com a empresa. A companhia também disse que seria especulativo comentar acusações antes de receber conclusões formais.
Qual foi a resposta da Wise?
A Wise afirmou que combater crimes financeiros é um desafio de todo o setor e que leva o tema a sério como instituição financeira com mais de 80 licenças regulatórias no mundo. A empresa também disse atender mais de 19 milhões de clientes ativos e processar cerca de 4,7 milhões de transações por dia.
No comunicado, a empresa declarou que verifica clientes antes da abertura de contas, monitora centenas de pontos de dados em tempo real, revisa transações, encerra relacionamentos quando necessário e reporta atividades suspeitas às autoridades.
A Wise também afirmou que cerca de um terço de sua equipe global trabalha em atividades ligadas à proteção de clientes contra crimes financeiros.
“Enfrentamos a realidade de agentes mal-intencionados cada vez mais sofisticados que tentam explorar nossa plataforma e investimos continuamente em sistemas e equipes com tecnologia para nos mantermos à frente das ameaças em constante evolução.” (Fonte: Wise Europe)
Quanto as ações da Wise caíram?
Segundo a Reuters, as ações da Wise caíram com força após a divulgação da investigação. Na Bolsa de Londres, os papéis fecharam em queda de 8,14%, a 8,58 libras. Na Nasdaq, terminaram em baixa de 5,25%, a US$ 12,10.
A queda reflete a preocupação do mercado com possíveis riscos regulatórios, reputacionais e operacionais. Para fintechs que atuam com transferências internacionais, controles contra lavagem de dinheiro, identificação de clientes e monitoramento de transações são pontos centrais para manter licenças, confiança dos usuários e relação com reguladores.
Por que a investigação afetou as ações da Wise?
A reação do mercado ocorreu porque investidores tendem a avaliar investigações regulatórias como risco financeiro, operacional e reputacional. No caso da Wise, o impacto foi ampliado pelo fato de a empresa atuar justamente em pagamentos internacionais, setor em que controles de identificação, monitoramento e prevenção à lavagem de dinheiro são pontos centrais.
Segundo a Reuters, as ações da Wise em Londres caíram mais de 10% após a notícia da investigação. O The Guardian informou que a queda chegou a quase 20% no intradia, antes de um fechamento com baixa de 8%. O Wall Street Journal apontou queda superior a 10% na Europa e recuo próximo de 11% em Nova York.
Esse movimento também aconteceu pouco depois da migração da listagem principal da Wise para a Nasdaq, nos Estados Unidos, o que aumentou a atenção de investidores internacionais sobre o caso.
O que isso significa para clientes que usam a Wise?
Até o momento, nada indica interrupção dos serviços da Wise para clientes. A investigação mira controles internos de prevenção à lavagem de dinheiro na operação europeia, e não uma suspensão geral da plataforma.
O que empresas e consumidores devem observar em transferências internacionais?
Em operações internacionais, a segurança deve vir antes da urgência. Fraudes financeiras costumam explorar pressa, confiança excessiva e mudanças repentinas de dados bancários.
Cuidados antes de enviar dinheiro ao exterior
- Confirme o nome do beneficiário: verifique se o titular da conta é exatamente quem deve receber o valor.
- Desconfie de mudança de conta bancária: se um fornecedor alterar dados de pagamento, confirme por telefone ou canal oficial.
- Evite links enviados por terceiros: faça operações apenas dentro do site ou aplicativo oficial da instituição.
- Guarde comprovantes: salve recibos, e-mails, protocolos e dados da operação.
- Não compartilhe senhas ou códigos: instituições financeiras não solicitam senha, token ou código por WhatsApp ou telefone.
- Verifique se a empresa é regulada: priorize instituições com informações claras sobre licenças, taxas, prazos e canais de atendimento.
- Interrompa a operação diante de pressão: pedidos urgentes, sigilosos ou com desconto fora do padrão podem indicar golpe.
Como a Remessa Online ajuda em transferências internacionais com segurança
Em um cenário em que golpes financeiros e investigações envolvendo pagamentos internacionais reforçam a importância da segurança, escolher uma plataforma especializada em câmbio faz diferença.
A Remessa Online atua no envio e recebimento de dinheiro do exterior, com operações 100% online, cotação comercial, custos transparentes e suporte para pessoas físicas e empresas.
Pela plataforma, é possível enviar dinheiro para o exterior em até 1 dia útil e, em operações elegíveis para euros e libras, usar o Envio Rápido, que permite que o valor chegue ao destino em até 15 minutos. Também há soluções para receber valores do exterior, pagar serviços globais com o Remessa Pay e integrar operações de câmbio por meio de APIs.
Entre as vantagens da Remessa Online estão:
- Transparência nos custos: antes de concluir a operação, o usuário consegue visualizar câmbio, IOF, tarifa e Valor Efetivo Total.
- Economia nas transferências: as taxas podem ser até 8 vezes menores em comparação com bancos tradicionais.
- Segurança na operação: a Remessa Online é correspondente cambial do Banco Topázio S.A. e usa canais oficiais para conduzir as transações.
- Agilidade no envio e recebimento: transferências internacionais podem ser concluídas em até 1 dia útil, conforme moeda, país, banco de destino e dados informados.
- Soluções para PF e PJ: a plataforma atende tanto pessoas que enviam ou recebem dinheiro do exterior quanto empresas que precisam operar pagamentos internacionais.
Para quem precisa fazer uma transferência internacional, receber valores de fora do Brasil ou contratar serviços globais, vale simular a operação na Remessa Online e conferir os custos antes de enviar o dinheiro.
Resumindo
O que aconteceu com a Wise?
A Wise Europe é investigada pelo Ministério Público de Bruxelas em um caso que, segundo a promotoria belga, envolveria mais de €500 milhões em transações suspeitas. (Fonte: Reuters)
A Wise foi condenada?
Não. Até o momento, os materiais analisados indicam investigação em andamento. A Wise afirma que nenhum achado específico havia sido compartilhado com a empresa até 1º de junho de 2026. (Fonte: Wise/London Stock Exchange)
Quanto as ações da Wise caíram?
Segundo a Reuters, as ações fecharam em queda de 8,14% em Londres e 5,25% na Nasdaq após a divulgação da investigação. (Fonte: Reuters/UOL)
Qual foi a resposta da Wise?
A empresa afirmou que coopera com a promotoria de Bruxelas, monitora transações, verifica clientes e reporta atividades suspeitas às autoridades. Também disse que seria especulativo comentar acusações antes de conclusões formais. (Fonte: Wise/London Stock Exchange)
Crédito de imagem: Reprodução
