A Wise, antiga TransferWise, é uma das maiores empresas na área de transferências internacionais. Sendo uma fintech, assim como a Remessa Online, ela vem como mais uma alternativa para aqueles que desejam escapar da burocracia dos bancos tradicionais, que transformam as transferências internacionais em algo muito mais complexo e caro do que realmente é.
Neste artigo, vamos conhecer mais sobre a TransferWise e comparar os serviços com a Remessa Online.
Como funciona a TransferWise no Brasil
A TransferWise é uma fintech do Reino Unido que possibilita ao cliente enviar e receber dinheiro do exterior pela internet, sem burocracia e com valores mais baixos em comparação aos bancos tradicionais. No site ou no aplicativo, é possível enviar dinheiro para mais de 80 países e receber o dinheiro em até dois dias úteis.
A Wise agora é uma instituição financeira licenciada no Brasil, autorizada pelo Banco Central (Bacen) a operar com crédito. Portanto, você pode realizar as suas transferências internacionais sem o uso de intermediários.
A empresa ainda está passando por ajustes no país, por isso, até o momento, só é possível enviar dinheiro para contas pessoais em BRL e de contas pessoais em reais. No Brasil. a Wise usa o JP Morgan para operar e movimentar o dinheiro dos clientes no país.
Como se cadastrar na TransferWise
Para criar uma conta na TransferWise, basta realizar o cadastro gratuito com seus dados pessoais completos, e então criar login e senha. Depois, você pode simular uma transferência, inserindo o valor e a moeda a ser recebida.
Limites de envio com a TransferWise
Para transferir dinheiro do Brasil para o exterior, a Transferwise aplica dois limites em seu plano inicial:
- R$9.000,00 mensais (boleto);
- R$50.000,00 anuais (transferência bancária).
Para enviar valores mais altos, é preciso enviar documentos para criar um cadastro completo e liberar um limite maior. Para transferências via TED não há limites mensais, apenas o anual.
Os documentos solicitados para o aumento do limite são:
- Documento de identidade
- Comprovante de residência
- Imposto de Renda em PDF e confirmação de entrega da declaração, comprovando renda acima de R$25.000,00 iniciais.
Muito mais limite: os dois tipos de cadastro da Remessa Online
A Remessa Online também utiliza dois tipos de cadastro, chamados de “Cadastro Simples” e “Cadastro Completo”, que se diferenciam pelo limite disponível para transferências.
No Cadastro Simples, que necessita apenas do seu documento de identidade (RG ou CNH) e um comprovante de residência, seu limite é de R$ 50 mil por dia, somando até R$ 100 mil anuais.
Já no Cadastro Completo, seu limite é baseado no total de bens e direitos declarados em seu Imposto de Renda. Por isso, outros documentos são solicitados: a declaração e recibo de entrega do Imposto de Renda atualizado e a Ficha Cadastral, assinada digitalmente.
Quando a TransferWise volta a funcionar?
Em 2021 a TransferWise passou por uma reformulação. Então, ficou um período sem atuar no Brasil. No entanto, ela já voltou a funcionar normalmente, mas com mudanças. Agora, a TransferWise se chama apenas Wise. Ao entrar no site, você será redirecionado para a nova página. Também, as transferências são feitas através do intermediário Banco J.P. Morgan S.A.
Como é o atendimento ao cliente na TransferWise?
Apesar de ser uma empresa britânica, a TransferWise possui atendimento ao público brasileiro através de telefone e e-mail. Também há uma seção de autoatendimento no site, no entanto, a maior parte dos artigos estão em inglês.
Remessa Online: fintech referência em atendimento ao consumidor
O surgimento da Remessa Online tem tudo a ver com atendimento. Percebendo que as instituições financeiras tradicionais se distanciaram dos consumidores comuns, que não movimentam milhares de reais à cada mês, Fernando Pavani (CEO da Remessa Online) buscou uma forma de democratizar o acesso aos recursos internacionais e criou uma alternativa para clientes evitarem as altas taxas dos bancos brasileiros.
Para garantir um bom serviço e conquistar a confiança dos clientes, a Remessa Online foca no relacionamento dos colaboradores com nossos clientes. Por isso, dá total suporte com atendimento das 9h às 20h, através de diversos pontos de contato, como:
- WhatsApp: (11) 99280 5882
- Telefone: (11) 4280-4659 e (11) 3135-7792
- Email: [email protected]
- Chat online: https://www.remessaonline.com.br/
- Clientes com o Cadastro Completo, têm à disposição um gerente de contas via whatsapp e e-mail exclusivos.
Qual a taxa da Transferwise?
A Wise, como agora é chamada a Transferwise, possui taxas bastante econômicas, principalmente quando comparadas aos bancos tradicionais. Por isso, é uma das opções para prática e econômica, assim como a Remessa Online.
As tarifas variam segundo o valor enviado, o método de pagamento e as moedas de envio e recebimento. Uma grande diferença da TransferWise é o tipo de câmbio utilizado, já que a empresa aplica o câmbio médio do mercado, ou seja, não é adicionada margem de lucro sobre o valor do câmbio. De forma geral, as tarifas cobradas pela TransferWise são:
- Tarifa de envio;
- Taxa de câmbio comercial, sem margem de lucro;
- IOF (já incluído na tarifa de envio) – 0,38% quando você envia dinheiro para outra pessoa, ou um IOF de 1,1% quando envia para si mesmo.
Os envios com a Wise são mais econômicos porque a plataforma usa a cotação comercial da moeda, além de realizar as remessas de forma local. Por isso, elimina-se a cobrança de tarifas internacionais como a despesa Swift e taxas de bancos intermediários.
Para enviar dinheiro de BRL para EUR, por exemplo, você paga uma pequena tarifa de 3,69 BRL + 1,04% do valor convertido. Para enviar dinheiro de BRL para USD, você paga uma pequena tarifa de 4,71 BRL + 1,04% do valor convertido
As formas de pagamento aceitas pela TransferWise
A TransferWise possui três formas de pagamento para suas remessas:
- boleto bancário, que possui uma taxa de R$3,00 para emissão e é enviado por e-mail;
- transferência via TED, em que o cliente pode realizar uma transferência direta para a conta da TransferWise, porém, está sujeita as taxas de operações do banco;
- Transferência via cartão de crédito ou débito. Essa é a maneira mais rápida de o dinheiro cair na conta do beneficiário, mas também a operação é mais cara.
Pagamento pela Remessa Online
Atualmente, a única forma de realizar o pagamento da transferência na Remessa Online é através de uma TED. Depois da identificação do pagamento, seu dinheiro chega em até 24h no destino!
Prazos para envio: TransferWise e Remessa Online
Em operações com a TransferWise, o prazo para que seu dinheiro chegue até o destino é de até dois dias úteis, mas vai depender do valor a ser enviado, moedas envolvidas e método de pagamento.
No caso de operações realizadas via boleto, é possível que a aprovação do pagamento seja comprovada apenas após dois dias, conforme prazo deste tipo de pagamento.
Na Remessa Online, seu envio chega em até 24h, já que utilizamos tecnologias que aceleram o envio e garantem maior eficiência no processo. Em envios para o Reino Unido, a transferência é feita no mesmo dia.
Como fazer uma transferência com a TransferWise?
Fazer uma transferência com a TransferWise é bastante simples. Após fazer o cadastro gratuito, siga o passo a passo:
- Acesse sua conta e clique em “Enviar dinheiro”;
- Selecione as moedas da transferência (em qual será feita e em qual o usuário irá receber);
- Insira quanto você irá enviar e veja as taxas cobradas e quanto o beneficiário irá receber;
- Informe os dados do beneficiário;
- Escolha a forma de pagamento;
- Faça o pagamento.
Como receber dinheiro do exterior TransferWise?
Com a TransferWise, também é possível receber dinheiro do exterior diretamente em sua conta bancária no Brasil. Para isso, basta enviar seus dados bancários para o remetente da remessa e aguardar o recebimento entre 1 a 2 dias úteis. Você será avisado por e-mail do andamento da transferência.
Além da praticidade, a Wise também é econômica porque o beneficiário da remessa de dinheiro não paga nada para receber a transferência em sua conta.
Receber e enviar dinheiro para o exterior com a Remessa Online
Com a Remessa, é possível enviar dinheiro para mais de 80 países, além de realizar envios para pessoas jurídicas. Esse é o grande diferencial da Remessa Online, já que a TransferWise não realiza serviços para pessoas jurídicas no Brasil.
Para enviar ou receber dinheiro do exterior, basta fazer um cadastro gratuito na plataforma. Simule, compare e tenha uma vida global com a Remessa Online!
