ETFs americanos listados: quais os melhores, vantagens e como investir do Brasil

Com a busca crescente por diversificação e segurança na carteira de investimentos, muitos brasileiros têm olhado para o mercado internacional. Por isso, o investimento em ETFs americanos é tão procurado por alguns investidores brasileiros que buscam uma alternativa. 

Essa modalidade é uma das preferidas dos investidores nacionais, com mais de 600 mil brasileiros investindo em Exchange-Traded Funds (ETFs) até dezembro de 2023, um crescimento em relação aos 47 mil registrados em 2018. 

Além de facilitar o acesso a ativos globais, investir em ETFs americanos na B3 simplifica a exposição a moedas fortes e a grandes empresas estrangeiras. Continue a leitura e entenda o que são esses fundos, seus benefícios e as melhores opções para investir do Brasil!

A Remessa Online não faz indicação de investimento. A pessoa interessada em investir deve avaliar entre as várias opções do mercado qual melhor atende à sua necessidade ou procurar um especialista.

O que são ETFs americanos?

ETFs, a sigla para Exchange-Traded Funds (Fundos Negociados em Bolsa), são Fundos de Investimento cujas cotas são negociadas na Bolsa de Valores, de forma semelhante a uma ação. Os ETFs americanos, por sua vez, são fundos que tomam como referência índices do mercado de capitais dos Estados Unidos, como o S&P 500, NASDAQ e MSCI USA.

A principal diferença em relação a uma ação individual é que, ao comprar um ETF, o investidor adquire uma cesta de ativos, em vez de um único. Essa característica ajuda a reduzir o risco potencial e já oferece diversificação imediata ao portfólio.

A maioria dos ETFs americanos adota uma estratégia de gestão passiva que busca replicar o desempenho do seu índice de referência no longo prazo, sem que o gestor precise realizar análises constantes para superar esse índice.

Por que investir em ETFs americanos?

Investir em ETFs americanos se tornou uma forma de conferir mais segurança e menos volatilidade à carteira de investimentos. Além disso, oferece exposição à principal economia do mundo: de acordo com um estudo da FGV, o capital investido fora do país deveria representar entre 16% e 18% do total do capital de um brasileiro. Esse é o mínimo recomendado para diminuir o efeito da variação cambial sobre a cesta básica de consumo do brasileiro.

Investir em ETFs americanos protege o patrimônio contra a variação cambial, visto que boa parte dos produtos e serviços consumidos são indexados em dólar e impactam o cotidiano do brasileiro que recebe em real.

Quais são as vantagens de investir em ETFs americanos?

Diversificação simplificada e imediata

Ao investir em ETFs, o investidor obtém exposição a diversos ativos de uma só vez. Essa é uma forma de diversificação imediata, que ajuda a mitigar riscos e a evitar a concentração em um único ativo ou setor.

Acesso a grandes mercados globais

Os ETFs americanos dão acesso a grandes conglomerados do mercado internacional. Por meio deles, é possível investir nas maiores empresas dos Estados Unidos, como Apple, Microsoft, Amazon e Google, que compõem os principais índices.

Custos de administração mais baixos

Os ETFs de gestão passiva geralmente têm taxas de administração mais baixas do que os fundos mútuos tradicionais. Isso ocorre porque a gestão passiva não exige uma equipe tomando decisões ativas e reduz os custos.

Flexibilidade de negociação

Os ETFs, como são negociados em bolsa, oferecem a flexibilidade de comprar e vender suas cotas a qualquer momento durante o horário de negociação. Além disso, nos EUA, não existe lote padrão para compra e venda, sendo possível fracionar um ativo em até quatro casas decimais.

Transparência na composição da carteira

Os ETFs de gestão passiva devem divulgar regularmente a composição de sua carteira. Isso permite que os investidores acompanhem os ativos em que o fundo está investindo.

Quais são os melhores ETFs americanos para investir?

IVVB11 (iShares S&P 500)

Lançado em 2014, o IVVB11 é um dos ETFs mais antigos e populares da B3. Seu objetivo é replicar o desempenho do S&P 500, o índice das 500 maiores empresas dos EUA. O fundo investe quase a totalidade de seu patrimônio em cotas do ETF americano IVV, da BlackRock, que segue o mesmo índice. Possui taxa de administração de 0,23% ao ano.

SPXI11 (iShares S&P 500)

Semelhante ao IVVB11, o SPXI11 também replica o desempenho do S&P 500. Sua política de investimento determina aplicar no mínimo 95% do patrimônio em cotas do VOO S&P 500, um ETF que busca acompanhar o índice principal da Bolsa americana. Sua taxa de administração é de 0,21% ao ano.

SPXB11 (BTG Pactual S&P 500)

Este é o terceiro ETF negociado na B3 que acompanha as flutuações do S&P 500. Administrado pela BTG Pactual Asset Management, começou a ser negociado em setembro de 2021. Sua taxa de administração é de 0,20% ao ano.

NASD11 (Hashdex Nasdaq 100)

O NASD11 é uma alternativa para quem busca acessar o mercado de tecnologia dos EUA. O fundo replica o desempenho do índice Nasdaq-100, composto pelas 100 maiores empresas não financeiras listadas na Bolsa Nasdaq, como Apple, Google, Microsoft e Netflix. Sua taxa de administração é de 0,30% ao ano.

QQQI11 (Buena Vista Nasdaq-100 High Income)

Lançado em 2024 pela Buena Vista Capital, este ETF replica o índice Nasdaq-100 e tem como diferencial o pagamento de dividendos mensais em dólar. Ele permite investir em grandes empresas de tecnologia, como Apple, Microsoft, Amazon e Tesla. Sua taxa de administração é de 0,83% ao ano.

TECK11 (NYSE Fang+)

O TECK11 reflete o desempenho do índice NYSE FANG+, que se concentra nos setores de tecnologia e consumo. O índice inclui as cinco empresas conhecidas pela sigla FAANG (Facebook, Amazon, Apple, Netflix e Google). Sua taxa de administração é de 0,25% ao ano.

DNAI11 (MSCI USA IMI Genomic Innovation Select 50)

Este ETF investe em ativos que replicam o índice MSCI USA IMI Genomic Innovation Select 50. O foco são as empresas americanas de inovações em genômica e biotecnologia na área de saúde e agricultura, com nomes como Moderna e Illumina. A taxa de administração é de 0,50% ao ano.

FIXX11 (Índice NEOSCSHI)

Lançado em 2025 pela Buena Vista Capital, o FIXX11 combina o investimento em títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo (1 a 3 meses) com a utilização de opções de venda (puts) no S&P 500. O objetivo é gerar retornos adicionais para a carteira ao longo do tempo.

MILL11 (MSCI USA IMI Millennials Select 50)

O MILL11 replica o índice MSCI USA IMI Millennials Select 50, que acompanha 50 empresas dos EUA voltadas para o público millennial, como Nvidia, Adobe, Microsoft, Amazon e Netflix. Sua taxa de administração é de 0,50% ao ano.

HTEK11 (MorningStar US Healthcare)

Este ETF replica o desempenho do índice MorningStar US Exponential Technologies Healthcare, focado em companhias americanas que utilizam tecnologias inovadoras em bioinformática, medicina e neurociência. 

Empresas como Charles River Laboratories e Biogen estão em sua composição. Sua taxa de administração é de 0,50% ao ano.

USTK11 (MSCI US Investable Market Information Technology)

O USTK11 replica o ETF americano Vanguard Information Technology (VGT), dando acesso a mais de 350 empresas dos setores de tecnologia e inovação do mercado americano. 

O fundo investe em gigantes e empresas emergentes, como Adobe, Apple, Microsoft, PayPal e Zoom.

USAL11 (CRSP US Large Cap Index)

Destinado a investidores em geral, o USAL11 foca nas grandes empresas norte-americanas (Large Caps), incluindo também Mega-Caps e Mid-Caps. O índice abrange 85% do market cap dos EUA. Sua taxa de administração é de 0,16% ao ano.

YDRO11 (S&P Kensho Hydrogen)

Este ETF acompanha o índice S&P Kensho Hydrogen. Por meio dele, o investidor tem acesso a cerca de 20 empresas especializadas na produção, armazenamento e transporte de hidrogênio. A taxa de administração é de 0,50% ao ano.

ALUG11 (MSCI US IMI Real Estate)

Gerido pela Investo, este ETF replica o desempenho do ETF americano VNQ (Vanguard Real Estate), que acompanha o movimento dos principais REITs (Real Estate Investment Trusts). 

O fundo é composto por empresas donas de empreendimentos imobiliários geradores de renda, semelhantes aos Fundos Imobiliários brasileiros.

SVAL11 (S&P SmallCap 600 Value)

O SVAL11 busca acompanhar o desempenho de 600 ações de pequenas empresas americanas, utilizando um critério de lucratividade para incluir apenas empresas de qualidade no índice. Ele se baseia no ETF Vanguard® S&P Small-Cap 600 Value (VIOV). Sua taxa de administração é de 0,45% ao ano.

Como investir em ETFs americanos do Brasil?

Abrir conta em corretora brasileira

O caminho mais comum é abrir uma conta em uma corretora no Brasil. A B3 lista diversos ETFs com exposição ao mercado americano. 

O investimento é feito em reais, e o dinheiro não precisa sair do país, pois o ETF adquire os ativos no exterior, cotas de ETFs ou investe em posições em dólar para compor a carteira.

Abrir conta de investimento internacional

Outra opção é abrir uma conta de investimento internacional em uma instituição que permita a negociação direta nas bolsas americanas.

O processo geralmente exige apenas dados de cadastro, endereço e documento de identidade. Após a abertura da conta, o próximo passo é transferir fundos para a conta de investimento.

Com o saldo disponível, o investidor seleciona o ETF que mais se alinha aos seus objetivos e estratégia. Existem milhares de opções disponíveis, cada uma com suas características.

Com a crescente busca por investimentos internacionais e a intenção de proteger o patrimônio em dólar, a Remessa Online é a sua aliada ideal para enviar dinheiro para o exterior.

Nossa plataforma é um canal para transferências internacionais que oferece praticidade e câmbio competitivo, para que você possa investir fora do Brasil sem complicações. Além disso, você tem a oportunidade de acessar guias de investimentos e proteger seu patrimônio em dólar.

Acesse o site da Remessa Online para fazer suas transferências com as melhores condições e comece a investir em ativos globais com autonomia.

Resumindo