10 ETFs que pagam dividendos; conheça opções diversificadas!

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Hoje, existem no mercado opções de ETFs que pagam dividendos, o que permite que os investidores tenham uma nova fonte de renda passiva com esses ativos. Os ETFs, ou Exchange Traded Funds, são um tipo de fundo de investimento que acompanha o desempenho de um índice de mercado, como o Ibovespa ou o S&P 500. 

Embora ofereçam diversificação e facilidade para o investidor, por muito tempo os dividendos gerados pelos ativos dentro do fundo eram reinvestidos automaticamente, sem o repasse direto para o cotista. No entanto, o cenário mudou. 

Mas, afinal, como esses fundos funcionam? Quais as vantagens de investir neles e como a tributação impacta a sua rentabilidade? Neste artigo, você vai entender como essa modalidade pode ser uma boa alternativa para a sua carteira, além de conhecer os pontos de atenção que devem ser observados antes de investir.

A Remessa Online não faz indicação de investimento. A pessoa interessada em investir deve avaliar entre as várias opções do mercado qual melhor atende à sua necessidade ou procurar um especialista.

Como funciona os ETFs que pagam dividendos?

Os ETFs que pagam dividendos são semelhantes a outros fundos de investimento: eles são compostos por uma cesta de ativos, como ações de empresas, que buscam replicar o desempenho de um índice. 

A diferença central é que, em vez de reinvestir automaticamente os dividendos que os ativos geram, esses ETFs repassam o valor em dinheiro para a conta do investidor. 

O processo de distribuição funciona assim: o gestor do fundo coleta os dividendos de todas as empresas da carteira do ETF.  Em seguida, ele distribui esses valores para os investidores, que recebem o dinheiro diretamente em suas contas. 

A frequência do pagamento pode variar de fundo para fundo, sendo as mais comuns mensalmente, trimestralmente ou anualmente. Essa opção de ETFs com distribuição de dividendos é uma novidade no mercado financeiro brasileiro, que por muito tempo só contava com fundos que reinvestiam o valor de forma automática. 

No entanto, é preciso ter atenção a um ponto importante: a tributação. Enquanto no Brasil os dividendos de ações de empresas são isentos de imposto de renda para a pessoa física, os dividendos recebidos de ETFs são tributados em 15% sobre o valor distribuído.

10 ETFs que pagam dividendos

1. NDIV11 da Nu Asset

O NDIV11, da Nu Asset, é um ETF da B3 que distribui dividendos para os cotistas. A política de distribuição foi aprovada em 30 de janeiro de 2023. O fundo é atrelado ao Índice de Dividendos, que reúne as ações das empresas que mais pagam dividendos no Brasil. 

O NDIV11 é uma opção para investidores que buscam renda passiva em reais, mas ainda há pouca liquidez e histórico do fundo para uma análise mais profunda.\

2. VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)

O VYM é um dos ETFs que pagam dividendos mais populares nos Estados Unidos. O fundo acompanha o FTSE High Dividend Yield Index e investe em empresas com dividendos acima da média. 

O pagamento dos proventos é feito trimestralmente, e o VYM é uma opção para investidores que buscam exposição a empresas americanas de qualidade que distribuem rendimentos consistentes.

3. DGRW (WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund)

O DGRW é um ETF que combina duas características: crescimento e dividendos. O fundo investe em empresas americanas que têm o histórico de aumentar os dividendos ao longo do tempo. 

Esse ETF é uma opção para quem busca a valorização do capital e, ao mesmo tempo, uma renda passiva crescente.

4. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

O SCHD é um ETF que investe em empresas americanas de alta qualidade e que têm o histórico de pagar dividendos consistentes. O fundo é uma opção para quem busca estabilidade e renda passiva em dólar.

5. VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)

O VTI é um ETF que acompanha o desempenho do mercado de ações dos Estados Unidos, o que o torna uma das opções mais diversificadas para investir. O fundo paga dividendos trimestralmente, e é uma escolha para quem busca exposição ao mercado americano e, ao mesmo tempo, uma renda passiva em dólar.

6. SDY (SPDR S&P Dividend ETF)

O SDY investe em empresas americanas que aumentaram os seus dividendos nos últimos 20 anos, o que demonstra a estabilidade da companhia. O fundo é uma opção para investidores que buscam segurança e renda passiva em dólar.

7. DVY (iShares Select Dividend ETF)

O DVY é um ETF que investe em empresas com alto rendimento de dividendos. O fundo é uma opção para quem busca uma renda passiva mais alta, mas é preciso ter atenção à volatilidade do mercado.

8. NOBL (ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF)

O NOBL é um ETF que investe em empresas do S&P 500 que aumentaram os seus dividendos por, no mínimo, 25 anos consecutivos. O fundo é uma opção para investidores que buscam a valorização do capital e a consistência da renda passiva em dólar.

9. SHV (iShares Short Treasury Bond ETF)

O SHV é um ETF que investe em títulos do Tesouro dos Estados Unidos com vencimento de até 1 ano. O fundo paga dividendos mensalmente, sendo uma opção para quem busca estabilidade e renda passiva em dólar.

10. DGRS (WisdomTree U.S. SmallCap Quality Dividend Growth Fund)

O DGRS é um ETF que investe em empresas de menor capitalização, mas que têm o histórico de pagar dividendos crescentes. O fundo é uma opção para quem busca a valorização do capital e a diversificação em um setor com maior potencial de crescimento.

Vale a pena investir em ETFs que pagam dividendos?

A modalidade vale a pena para investidores que buscam uma fonte de renda passiva, pois a distribuição regular de dividendos proporciona uma remuneração consistente. Também é ideal para quem deseja diversificar sua carteira com um único investimento, já que os ETFs dão acesso a uma cesta de empresas de diversos setores.

Vantagens de investir em ETFs que pagam dividendos

• oferecem acesso a uma carteira diversificada de empresas e setores com um único investimento;
• distribuição regular de dividendos proporciona uma fonte de renda passiva para o investidor, que pode ser usada para cobrir despesas ou para reinvestir;
• permitem que pequenos investidores tenham acesso a um portfólio de empresas que pagam dividendos, que seria mais difícil de ser feito com ações individuais;
• possibilidade de receber o dividendo em dinheiro dá ao investidor a liberdade de usar o valor da maneira que achar melhor;
• são gerenciados por profissionais que selecionam as melhores empresas e fazem o rebalanceamento do portfólio.

Desvantagens de investir em ETFs que pagam dividendos

• ETFs que pagam dividendos possuem tributação de 15% sobre o valor recebido;
• ETFs que reinvestem automaticamente os dividendos podem ter um desempenho superior a longo prazo, devido ao efeito dos juros compostos;
• assim como outros fundos, os ETFs que pagam dividendos têm taxas de administração que podem reduzir a rentabilidade final do investimento.

Quais os ETFs mais rentáveis de 2025?

Os ETFs mais rentáveis de 2025, com o retorno acumulado no ano até o dia 31 de julho de 2025, segundo dados da Quantum Finance:

ETF Trígono Teva (TRIG11)

Gerido pela Trígono Capital, esse ETF de ações micro caps e small caps teve um retorno de 28,52% no período. O seu benchmark é o Teva Ações Micro Caps.

Jogo11 (JOGO11)

Gerido pela Investo, o ETF de Video Gaming & eSports teve um retorno de 15,15% no período. O seu benchmark é o MVIS Global Video Gaming & eSports Index.

BCIC11

Gerido pelo Banco Bradesco, esse ETF de Morningstar Setores Cíclicos Brasil teve um retorno de 14,17% no período. O seu benchmark é o Morningstar Brazil Cyclical Sectors Equal Weighted.

SPVT11

Gerido pela Guide Investimentos, o ETF Ibovespa Empresas Privadas teve um retorno de 14,10% no período. O seu benchmark é o Ibovespa B3 Empresas Privadas.

GOLD11

Gerido pela XP Asset Management, esse ETF de ouro teve um retorno de 13,76% no período. O seu benchmark é o LBMA Gold Price.

Como criar uma estratégia de investimento com ETFs que pagam dividendos?

A decisão de investir em ETFs que pagam dividendos deve ser parte de uma estratégia de investimento bem definida e alinhada com os seus objetivos. Para montar uma estratégia eficiente, é preciso considerar fatores como diversificação, horizonte de tempo e o tipo de renda desejada.

Alinhe o investimento com seus objetivos 

Antes de investir, defina o que você busca com o investimento. Se o objetivo é a aposentadoria ou a busca por renda passiva, a modalidade pode ser uma boa opção.

Diversifique o seu portfólio 

Embora os ETFs já ofereçam diversificação, é importante não focar em apenas um tipo de ativo. Use os ETFs que pagam dividendos em conjunto com outras classes de ativos, como renda fixa e criptomoedas, para criar uma carteira robusta.

Monitore o desempenho do fundo 

Apesar de serem geridos por profissionais, é importante acompanhar o desempenho dos fundos para garantir que eles estejam alinhados com sua estratégia. Acompanhe a composição da carteira, a frequência de pagamento de dividendos e as taxas de administração.

Como encontrar e investir nos ETFs que distribuem dividendos?

Para encontrar e investir em ETFs que pagam dividendos, o primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora que opera na bolsa de valores brasileira. No caso de fundos internacionais, é preciso abrir uma conta em uma corretora que atue no mercado americano.

Uma vez com a conta aberta, a busca pelos fundos é feita na plataforma da corretora, que geralmente oferece ferramentas para filtrar ativos por categoria. Depois de escolhido, o processo de investimento é semelhante ao de comprar uma ação, basta inserir o código do ETF e o valor desejado para a operação.

Extra: ETFs que pagam dividendos mensais

ETFs que pagam dividendos mensais são:

1. NDIV11 – Nubank / Ibov Smart Dividendos (empresas brasileiras com histórico consistente de pagamento de dividendos).
2. DIVD11 – Itaú / IDIV (empresas brasileiras pagadoras de dividendos).
3. SPYI11 – Buena Vista Capital / S&P 500 (dividendos sintéticos, pagos via estratégia de opções).

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