Planejamento financeiro: 5 dicas para organizar o seu negócio

por Andrea Cortes
3 minutos de leitura
Dicas para planejamento financeiro

De acordo com um estudo feito pelo Sebrae, a falta de planejamento é uma das principais causas do fechamento de empresas no Brasil. Por isso, elaborar um planejamento financeiro corretamente é fundamental para o sucesso de qualquer negócio. 

Acompanhe o artigo abaixo para entender qual a importância do planejamento financeiro para seu negócio e veja 5 dicas para elaborar um. 

O que é um planejamento financeiro?

O planejamento financeiro de negócios é projetado para prever resultados financeiros futuros e determinar a melhor maneira de usar os recursos da empresa na busca das metas de curto e longo prazo da organização. 

Para fazer isso, é necessário analisar os custos e receitas atuais e futuros, a fim de determinar o melhor plano de ação. Este planejamento atinge todos os aspectos de uma organização, incluindo folha de pagamento, treinamento de funcionários, marketing, estoque e pesquisa e desenvolvimento. 

Dessa forma, o planejamento financeiro inclui:

  • Planejar a quantidade de capital ou investimento necessário para o bom funcionamento da empresa;
  • Determinar e comparar as fontes de financiamento internas e externas;
  • Preparar as regras e políticas adequadas para a gestão e utilização de fundos;
  • Usar todas as estimativas para identificar riscos e problemas.

Por que é importante?

É importante lembrar que o planejamento financeiro é essencial para construir um negócio de sucesso. Isso porque, ele mantém a empresa no caminho certo à medida que ela cresce ou quando surgem novos desafios e crises inesperadas. 

Além disso, é o planejamento financeiro que ajuda você a se comunicar claramente com a equipe e os investidores e a construir um negócio moderno e transparente. 

Alguns benefícios do planejamento financeiro são:

  • Estabelece os objetivos da empresa;
  • Aponta um gerenciamento sensato do fluxo de caixa;
  • Colabora com a alocação inteligente de orçamento;
  • Colabora com o controle financeiro empresarial;
  • Reduz custos;
  • Mitigação de risco;
  • Melhora a gestão de crise;
  • Transparência com a equipe e investidores.

5 dicas para o planejamento financeiro do seu negócio

Agora que você já entende a importância do planejamento financeiro, acompanhe 5 dicas para começar a utilizá-lo em seu negócio. 

1. Analise os principais componentes do seu negócio

Para criar um plano financeiro sólido, você precisará analisar os principais componentes e indicadores financeiros do seu negócio. Faça suposições sobre o fluxo de caixa, como:

  • Quanto dinheiro você está recebendo e pagando?
  • Quais são os seus maiores custos e onde eles provavelmente aumentarão? 
  • Onde você conseguirá cortar custos? 
  • Como a concorrência provavelmente afetará seus negócios?

Além disso, você precisa analisar seus documentos minuciosamente. Por isso, ter os documentos financeiros de sua empresa muito bem organizados é de suma importância. Você deve saber onde e como estão guardadas todas as notas, recibos e qualquer documento financeiro. Dessa forma, na hora de elaborar seu planejamento, irá saber qual a realidade de seu negócio. 

2. Estabeleça os objetivos e metas financeiros

Após analisar a situação da sua empresa, é o momento de definir suas metas e objetivos, ou seja, aonde se quer chegar.

Comece definindo as metas globais da empresa, como:

  • Qual o faturamento que pretendem atingir no próximo ano;
  • Quais os limites de custos e despesas;
  • Quais os investimentos esperados;
  • Qual o lucro esperado ao final do período que está sendo planejado.

Para isso, analise a realidade do seu negócio e do mercado. Então, defina sempre metas claras e alcançáveis. 

3. Crie um plano de ação

Além de saber como está a situação de seu negócio e definir suas metas, é preciso criar um plano de ação. Ou seja, elaborar estratégias para que a empresa alcance os objetivos estipulados. 

Esta etapa é muito prática e importante. Crie um mapa das ações necessárias para atingir seus objetivos. Em seguida, crie um cronograma, divida as atividades e documente todas as ações para avaliação futura. É importante também definir quem é o responsável por qualquer ação planejada. 

6 dicas para separar despesas pessoais e corporativas.
planejamento financeiro no plano de ação - Planejamento financeiro: 5 dicas para organizar o seu negócio
O plano orçamentário garante que você lide com receitas e despesas de maneira adequada .

4. Faça um plano orçamentário

Quanto de dinheiro você terá para atingir suas metas do planejamento financeiro? O plano orçamentário garante que você lide com receitas e despesas de maneira adequada. Ele informa quanto dinheiro você tem e quanto tempo deve durar.

É claro que as receitas podem aumentar e diminuir inesperadamente. Mas o objetivo é ser o mais preciso possível e criar um orçamento razoável. Para isso, é preciso analisar:

  • A sazonalidade do seu negócio – quais meses que vende mais?;
  • Quantos novos clientes pretende conseguir;
  • Previsão de fluxo de caixa;
  • Previsão de vendas;
  • Quais investimentos e aportes de capital estão nos planos;

5. Refaça o planejamento sempre que necessário

O planejamento financeiro é algo que deve ser revisto constantemente. Tão importante quanto elaborar o planejamento orçamentário, é o seu acompanhamento. Só assim será possível analisar o que está dando certo e fazer revisões e ajustes, se e quando necessário.

Dessa forma, com certeza, sua empresa terá uma vida financeira saudável e, consequentemente, sucesso!

Uma dica é preparar um plano financeiro uma vez por ano. Isso incluirá o desenvolvimento de uma previsão de lucros e perdas para cada um dos próximos 12 meses. Além disso, ao final de cada mês você pode fazer uma avaliação pequena. Assim, é possível saber quais foram os gastos inesperados e como fazer para evitá-los no futuro.

Conclusão

Fazer o planejamento financeiro da sua empresa é fundamental para seu sucesso. Para isso, avalie os cenários e faça planejamentos de curto, médio e longo prazo. E nunca se esqueça de refazê-lo sempre que necessário. 

Acompanhe nosso blog para mais dicas para alavancar as finanças de seu negócio. 

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