Como abrir conta na Interactive Brokers Brasil e investir no exterior

A Interactive Brokers é referência global em investimentos internacionais. Se você quer diversificar sua carteira, veja como abrir conta na Interactive Brokers e operar nos principais mercados do mundo. Assim, você pode negociar ações, futuros, opções, EFPs, opções de futuros, títulos, fundos e FOREX.

Confira, neste artigo, como abrir conta e investir no exterior por meio dessa corretora e como receber seus investimentos com a Remessa Online.

O que é Interactive Brokers?

A Interactive Brokers é uma corretora multinacional fundada em Nova York, nos Estados Unidos, em 1978. Há mais de 40 anos no mercado, se estabeleceu como uma das maiores plataformas de negociações online dos EUA. Ela faz operações de ações, títulos, fundos, FOREX, EFPs etc.

Por ser uma multinacional, a Interactive Brokers permite que investidores de todo mundo possam usar o seu serviço. Todo o processo de abertura de conta é online. Além disso, há a vantagem de ser uma plataforma que facilita o investimento em diferentes mercados e produtos globais.

Para quem é a Interactive Brokers?

A corretora americana é voltada para investidores institucionais. Ou seja, uma empresa ou entidade que administra os recursos de terceiros. No entanto, ela também atende investidores experientes.

Nesse caso, a plataforma da Interactive Brokers é bastante eficiente e competitiva. Por oferecer acesso a ativos de todo o mundo, proporciona mais oportunidades de investimento.

Além disso, conta com camadas e várias ferramentas. Dessa forma, a maior parte das demandas dos investidores institucionais é atendida.

Por sua vez, quem está começando no mercado financeiro e quer aplicar seu dinheiro pode ter dificuldades ao usar a plataforma. Isso porque ela é mais complexa. Portanto, é recomendado ter mais experiência.

Como funciona a Interactive Brokers?

A Interactive Brokers funciona como uma corretora internacional, conectando investidores a mercados de todo o mundo. Por meio de uma plataforma online, ela permite negociar ações, opções, futuros, moedas, títulos e fundos.

Ao abrir uma conta e fazer login, o usuário acessa um painel interativo (dashboard) com todas as informações sobre o capital disponível, investimentos realizados e desempenho da carteira. É possível visualizar o extrato detalhado por período, acompanhar os rendimentos e até aplicar estratégias de diversificação internacional, investindo em diferentes países e setores.

Outro destaque é a variedade de ferramentas avançadas, como ordens stop-loss, simuladores de operação e o Options Wizard, criado para auxiliar na montagem de estratégias com opções. 

Dentro da plataforma, existem guias explicativos e um glossário que apresenta as siglas usadas nesse universo de investimentos. Isso é bem interessante para quem está começando.

A Interactive Brokers é segura e confiável?

Sim, a Interactive Brokers é uma corretora com bastante tempo de mercado e reconhecida internacionalmente. Ela ainda possui licença dos maiores órgãos reguladores. Por exemplo: 

• Comissão de Valores Mobiliários dos EUA;
• Autoridade Reguladora do Setor Financeiro;
• National Futures Association;
• Bolsa de Valores de Nova York.

A plataforma online da corretora também é segura. Afinal, oferece proteção de dados e reforço de segurança na autenticação de logins.

O que é preciso para abrir conta na Interactive Brokers?

Para abrir uma conta na Interactive Brokers, é necessário ter 18 anos, preencher um cadastro online com informações pessoais, financeiras e de investimento, além de enviar documentos digitalizados para verificação. 

Todo o processo é seguro, criptografado e segue normas internacionais de compliance. Confira o passo a passo: 

1. Acesse o site oficial da Interactive Brokers;
2. Clique em “Iniciar cadastro” no topo da página;
3. Selecione o idioma “Português” e confirme o país como Brasil;
4. Informe seu e-mail, crie um nome de usuário e defina uma senha;
5. Clique em “Criar conta”;
6. Escolha o tipo de conta que deseja abrir;
7. Preencha o formulário com suas informações pessoais e financeiras;
8. Leia e aceite os Termos de Uso;
9. Faça o upload dos documentos de identificação solicitados pela corretora;
10. Envie o cadastro e aguarde a análise e aprovação da conta.

Tipos de contas disponíveis na Interactive Brokers

A Interactive Brokers oferece diferentes tipos de conta para pessoas físicas, para diferentes  perfis de investidores. Confira as principais opções:

Documentos necessários para abrir uma conta na Interactive Brokers

Os documentos exigidos pela Interactive Brokers (IBKR) podem variar conforme o tipo de conta escolhida. No entanto, a maior parte dos investidores precisa apresentar documentos básicos, como:

• Comprovante de identidade: passaporte válido, carteira de identidade nacional (RG), Carteira de habilitação (CNH) ou documento de identificação de estrangeiro;
• Comprovante de endereço: conta de luz, água, gás ou telefone emitida nos últimos 12 meses. Também pode ser contrato de locação vigente, escritura ou comprovante de propriedade do imóvel. 
• Informações pessoais e financeiras: nome completo, data de nascimento e endereço residencial; informações fiscais (como número de identificação tributária); dados bancários para transferências e saques; nome e endereço do empregador.

Todos os documentos devem ser digitalizados e enviados em formato legível no momento do cadastro. 

Qual o valor mínimo para operar na Interactive Brokers?

A Interactive Brokers não exige depósito mínimo para abertura de conta. Dessa forma, você pode começar a investir de acordo com o seu orçamento. 

Quais são as taxas da Interactive Brokers?

Assim como grande parte dos serviços online de investimentos e corretoras, a Interactive Brokers também cobra taxas de serviço. Por exemplo, os correntistas possuem um saque gratuito mensal. Porém, após esse limite são cobrados com uma taxa de USD 10.

Por ter muitas opções de moeda, normalmente não há o pagamento de taxa de conversão. No entanto, se for necessário, é preciso verificar as taxas aplicadas.

Também é importante ficar atento, pois existem taxas de conversão quando o investidor negocia ativos em moedas diferentes. Por exemplo, suponha que a moeda base da conta é o dólar americano. Se a compra for de uma ação europeia listada em euros, será cobrada uma taxa de conversão. 

Na Interactive Brokers também não ocorre cobrança pelo W8-BEN, mas existem muitas  variáveis de taxas em todo o mundo.

Como transferir dinheiro do Brasil para Interactive Brokers?

Você pode enviar dinheiro para a Interactive Brokers via transferência bancária tradicional ou plataformas online de câmbio.

A forma mais comum é a transferência bancária internacional (wire transfer), feita diretamente do seu banco tradicional ou por meio de plataformas digitais como a Remessa Online, que oferece transferências em dólar com taxas menores e processo 100% online. Basta configurar o envio em dólar americano (USD) e informar os dados da conta da IBKR. O prazo costuma ser de um a dois dias úteis, e o custo depende do banco utilizado.

Além disso, também é possível transferir valores pela conta multimoeda da Wise. A plataforma faz a conversão automática do real para o dólar e envia o valor diretamente para a sua conta na IBKR. 

Quais são as principais modalidades de investimento da Interactive Brokers?

O home broker da corretora americana trabalha com vários tipos de aplicações financeiras. No entanto, alguns deles são os principais. Nesse destaque, estão 4 opções de investimento. Veja quais são!

REIT

Os Real Estate Investment Trusts são semelhantes aos fundos de investimento imobiliários (FIIs), apesar de as regras serem diferentes. Assim, os investidores lucram com a valorização das cotas e a distribuição de dividendos.

Os REITs funcionam por meio de empresas donas de propriedades. Elas gerenciam esses ativos físicos com o propósito de gerar renda. A grande vantagem é que as companhias podem contrair dívidas visando acelerar seu crescimento. Com isso, o potencial de ganhos aumenta.

Mercado futuro

É um título negociado com o preço atual, mas que será liquidado no futuro. Por isso, é como uma promessa de compra e venda. A vantagem do investidor é ganhar com a aposta de que o valor vai aumentar ou cair no futuro.

Apesar de ser muito utilizado por especuladores, o mercado futuro também é adotado como instrumento de hedge. Ou seja, de proteção do patrimônio. Assim, há menor exposição à volatilidade de preços dos ativos.

FOREX

O Foreign Exchange Market é o maior mercado cambial do mundo, mas funciona somente de maneira virtual. Por isso, é descentralizado, o que garante que pessoas de todo o mundo possam investir seu capital.

O foco do FOREX é fazer a negociação de duas moedas de modo simultâneo. Assim, aposta qual delas vai registrar alta e qual sofrerá uma queda. As operações sofrem bastante volatilidade e ocorrem em poucos minutos.

ETF

Os Exchange Traded Funds — ou fundos de índice — estão vinculados a um índice da bolsa de valores. Como a Interactive Brokers é americana, pode ser o Dow Jones ou o S&P 500.

Assim, o objetivo é replicar o desempenho do índice. Dessa forma, existem ETFs de ações, renda fixa etc. Tudo depende do indexador ao qual está atrelado.

Vantagens de usar a Interactive Brokers

A Interactive Brokers é uma das corretoras mais famosas mundialmente. Isso porque é uma das mais usadas dentro do mercado FOREX. Como o Brasil não possui regulamentação sobre esse mercado, os investidores que desejam entrar precisam de uma instituição financeira internacional.

Outro benefício é a possibilidade de investir em diferentes mercados e opções de investimentos, não se limitando apenas ao day trade.

De modo geral, as principais vantagens são:

• Plataforma segura e reconhecida mundialmente;
• Ampla diversificação de investimentos, ideal para investidores mais experientes;
• Acesso ao mercado FOREX de forma prática e confiável;
• Interface intuitiva e fácil de usar;
• Acesso a mais de 160 mercados em 36 países diferentes e 28 moedas;
• Taxas de corretagem a partir de USD 0;
• Taxas de margem até 54% mais baixas outras praticadas no setor;
• Depósitos e saques por transferência bancária, com destaque para a Remessa Online, uma das opções mais indicadas para brasileiros. 

A Interactive Brokers tem atendimento em português?

A Interactive Brokers ainda não oferece atendimento humano em português. O suporte direto ao cliente (chat e e-mail) e a central de ajuda também são apenas em inglês, embora conte com tradução automática integrada.

No entanto, o site da corretora possui uma versão voltada especificamente ao público brasileiro, com recursos educacionais, tutoriais e análises de mercado em português. Além disso, é possível abrir a conta, operar e acessar informações essenciais (como taxas, relatórios e instruções de depósito) no idioma.

Perguntas frequentes