Mercado de ações: saiba como funciona e como começar a investir!

O mercado de ações é o ambiente em que se negociam ações e outros ativos de renda variável. Essa ferramenta da economia pode ser positiva para todos os agentes envolvidos. Por exemplo, as empresas captam recursos para financiarem suas atividades e expansão. Enquanto isso, os investidores podem comprar ações para lucrar e até obter uma renda passiva.

Apesar de parecer muito simples, ainda há muitos detalhes a observar sobre esse ambiente de negociação. Tirar as principais dúvidas sobre o assunto vai ajudar a perder o medo de arriscar e a entender sobre o funcionamento do mercado.

Pensando nisso, criamos este post completo, com as principais informações sobre o mercado de ações. Então, que tal conhecê-las? Acompanhe!

A Remessa Online não faz indicação de investimento. A pessoa interessada em investir deve avaliar entre as várias opções do mercado qual melhor atende à sua necessidade ou procurar um especialista.

O que é o mercado de ações?

O mercado de ações é onde as pessoas compram e vendem pequenas partes de empresas, conhecidas como ações. Essas empresas são de capital aberto, o que significa que qualquer pessoa pode comprar uma parte delas. 

As ações fazem parte de um tipo de investimento chamado renda variável, no qual o valor pode subir ou descer, atuando de maneira contrária à modalidade renda fixa.

No Brasil, o mercado de ações é regulado pela B3 (a bolsa de valores brasileira) e pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que estabelecem as regras para essas negociações. 

Embora muitos pensem que bolsa de valores e mercado de ações são a mesma coisa, a B3 inclui outros tipos de investimentos além das ações. Alguns dos principais itens negociados são:

• as próprias ações;
• opções (que são direitos de compra ou venda de ações);
• ETFs (fundos que acompanham índices de mercado);
• BDRs (títulos que representam ações de empresas estrangeiras).

Como funciona o mercado de ações?

O mercado de ações é onde investidores compram e vendem ações de empresas listadas na Bolsa de Valores. As ações representam uma fração do capital social da empresa, e ao adquiri-las, o investidor se torna acionista, participando dos lucros e, em alguns casos, adquirindo o direito de voto. 

Todo o processo envolvendo a negociação das ações é regida pela oferta e demanda, o que faz com que os preços das ações variem conforme o interesse dos investidores. Além disso, as negociações são realizadas por intermédio de uma corretora de valores, responsável por gerenciar as solicitações de compra e venda da Bolsa de Valores.

Para quem investe, o mercado é uma oportunidade de aumentar seu patrimônio, sem a necessidade de se envolver diretamente na gestão das empresas. Eles podem lucrar com a valorização das ações ou com a distribuição de dividendos, o que pode ser uma parte de uma estratégia financeira de longo prazo.

Quais instituições formam o mercado de ações?

1. Bolsa de valores

A bolsa de valores é o principal ambiente para comprar ações e negociar outros ativos financeiros. Existem diferentes bolsas no mundo, como a B3 do Brasil, ou a NASDAQ, NYSE e NYSE ARCA dos Estados Unidos. Essa instituição do mercado de ações deve gerenciar os riscos das operações para trazer mais liquidez ao mercado, atuando como uma espécie de negociadora de ações.

2. Entidades regulamentadoras

As entidades regulamentadoras protegem o mercado de ações contra golpes, fraudes e inconsistências das empresas, que podem prejudicar os investidores. No Brasil, a CVM desenvolve, disciplina e fiscaliza o segmento de valores imobiliários.

3. Instituições financeiras intermediadoras

As instituições financeiras intermediadoras são aquelas que permitem a negociação das ações pelos investidores no mercado de ações. Ou seja, são as corretoras de valores, bancos que também têm essa função e distribuidoras de títulos e valores mobiliários.

Eles disponibilizam o home broker, plataforma que permite ao investidor emitir as ordens de compra e venda. Essas instituições do mercado de ações também garantem suporte aos clientes sobre o funcionamento da bolsa, repassam dados sobre o mercado de ações, sistemas para análise etc.

4. Empresas que vão ser negociadas

As empresas que vão ser negociadas são aquelas com capital aberto, que buscam captar recursos para o financiamento de suas atividades. Elas precisam seguir uma série de exigências para garantir o compliance para serem autorizadas a operar no mercado de ações. Assim, devem ter determinado nível de transparência e assegurar uma condição de participação igualitária aos investidores.

5. Investidores

Os investidores são pessoas físicas ou jurídicas que aplicam seu capital no mercado de ações e querem obter uma rentabilidade. Ainda há os investidores estrangeiros, isto é, pessoas que moram em outros países, mas decidem investir seu capital por aqui.

Quais as 5 melhores ações para investir hoje?

1. Banco do Brasil (BBAS3), com diversificação da carteira de crédito de R$1,2 trilhão e retorno sobre patrimônio líquido (ROE) de 21% no mercado de ações;
2. Petrobrás (PETR4), uma das maiores produtoras de petróleo e gás do mundo, com potencial de recuperação econômica e competitividade;
3. Vale (VALE3), empresa com sólida experiência no mercado global de mineração e margem Ebitda sólida;
4. Itaúsa (ITSA4), com desconto de holding e dividendos atrativos;
5. Itaú Unibanco (ITUB4), um dos bancos mais conceituados do Brasil, com alta rentabilidade e bolsa entre os maiores valores do mercado.

Quais são as formas de negociação no mercado de ações?

1. Mercado primário

O mercado primário é a forma de negociação no mercado de ações, caracterizada pela primeira venda do papel aos investidores. Ou seja, a operação é feita diretamente com a empresa, normalmente por meio da Oferta Pública Inicial (IPO), quando ela abriu seu capital pela primeira vez. Também existe o follow-on, que acontece quando a companhia já tem capital aberto e decide emitir novas ações para captar mais recursos financeiros.

2. Mercado secundário

O mercado secundário é definido pela negociação de ações entre os investidores. Por exemplo, você quer se desfazer de alguns papéis e vai à bolsa de valores para encontrar pessoas interessadas em adquiri-los. Nessa situação, o dinheiro passa de um investidor para outro sem passar pela empresa.

3. Mercado de balcão

O mercado de balcão é um ambiente de compra e venda de ativos não negociados na bolsa de valores. Essa forma de negociação no mercado de ações é descentralizada e menos rígida do que a bolsa de valores, o que faz muitas empresas o buscarem quando não alcançam os requisitos necessários para listagem na bolsa.

Quais os horários do mercado de ações?

Os horários do mercado de ações começam às 9h45min, com o leilão de pré-abertura até as 10h. O pregão inicia às 10h e segue até 16h55min. Até as 17h, ocorre a call de fechamento e, das 17h às 17h30min, há as negociações do after-market. Esses são os períodos tradicionais, que podem ser alterados em determinadas épocas do ano.

Ativos negociados no mercado de ações

1. Ações

As ações costumam ser os ativos mais negociados no mercado de ações, que representam a menor fração de uma empresa.

2. ETFs

Os ETFs são fundos de investimento com cotas negociadas na bolsa, que replicam a rentabilidade de um índice de referência no mercado de ações.

3. Fundos de investimento

Os fundos de investimentos são administrados por um gestor, cujas cotas são negociadas no mercado de ações pela bolsa de valores.

4. Opções de ações

As opções de ações são contratos que permitem negociar um ativo por um preço fixo em um prazo futuro no mercado de ações.

Estratégias de investimento

• Day Trade, que consiste em uma compra e venda rápida, em no máximo 24 horas, de ativos no mercado de ações;
• Swing Trade, acompanha as movimentações nos valores dos ativos por dias ou semanas para identificar as melhores oportunidades;
• Buy and hold, compra e segura os ativos por um tempo para aumentar o valor e se proteger da volatilidade;
• Value investing, que representa a compra de ações em períodos de subvalorização;
• Growth investing, com foco em ações de empresas que apresentam alto potencial de crescimento.

Dicas para iniciantes no mercado de ações

1. Entenda o perfil de investimento: avalie se uma compra é mais arriscada ou segura, para saber se alinham com os seus objetivos; 
2. Escolha uma corretora: tenha o apoio de uma empresa intermediadora confiável;
3. Diversifique a carteira: para ter mais segurança financeira com investimentos em diferentes áreas, principalmente diante das flutuações;
4. Acompanhe as tendências do mercado: para saber como se preparar e antecipar possíveis mudanças.

Esse mercado é uma boa opção para quem tem perfil moderado ou arrojado e deseja construir seu patrimônio. Ele tende a acelerar os resultados, se as decisões tomadas forem certas. Por outro lado, exige um cuidado e um conhecimento maior.

No entanto, o que nunca se altera é o fato de o mercado de ações ter boas oportunidades de investimento. Dessa forma, você pode construir e consolidar seu patrimônio no longo prazo entrando no mercado de ações no Brasil ou investindo no exterior. Saiba como você pode receber seus rendimentos internacionais com a Remessa Online!

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Resumindo

Crédito de imagem: Envato Elements