Como abrir conta na Charles Schwab no Brasil? Saiba tudo!

Se você tem vontade de investir no exterior, é importante conhecer bem as corretoras internacionais para descobrir qual melhor se adequará a seu perfil. Neste post, você vai saber mais sobre a Charles Schwab Brasil e como abrir uma conta nela.

Investir no exterior é uma opção para explorar novos mercados e diversificar a sua carteira de investimentos. Conhecer os requisitos, os ativos disponíveis, os limites de transferências e as vantagens de cada corretora ajuda a selecionar bem as instituições para aplicar o seu dinheiro.

A corretora de valores Charles Schwab pode ser uma alternativa para quem quer ingressar no mercado norte-americano. Tem interesse em saber mais? Acompanhe e descubra como abrir a sua conta na corretora e como enviar dinheiro do Brasil para o exterior utilizando a Remessa Online!

O que é a Schwab?

Fundada em 1971, Charles Schwab, ou simplesmente Schwab, é uma corretora de investimentos que também atua como banco digital, com base na Califórnia, nos Estados Unidos. Ela trabalha com uma proposta de serviços transparentes e a criação de um portfólio com baixo custo e retorno garantido para os clientes. 

Atualmente a corretora conta com duas linhas de investidores: nacionais e internacionais. Segundo os dados divulgados pela própria empresa, a Schwab conta com mais de 6,31 milhões de ativos de clientes, US$ 10,10 trilhões investidos e 36,5 milhões de negociantes diários, em média.

Como funciona a corretora Charles Schwab?

A corretora Charles Schwab funciona com a oferta diversa de produtos financeiros, como corretagem, consultoria e serviços bancários. A empresa oferece uma plataforma inteligente para monitorar os ativos e fazer projeções para o futuro, com o robô investidor.

A Schwab permite investir por conta própria ou contar com a consultoria de um robô ou de especialistas. Entre as funcionalidades oferecidas, estão a conta de corretagem, os investimentos como plano de aposentadoria e a negociação de ativos financeiros.

Como abrir uma conta na Charles Schwab estando no Brasil?

Qualquer pessoa pode abrir uma conta na corretora Charles Schwab, desde que tenha um passaporte, CPF ou CNPJ, comprovante de residência e nome e endereço do empregador, se aplicável.

Você pode criar uma conta online na página inicial da corretora. Então, você deve clicar em “Open an Account” ou “Open Your Account”. É lá que você encontra a indicação dos documentos necessários para fazer sua conta e a opção para você escolher seu país de residência.

A partir daí, as janelas em sequência repassarão quais são os documentos necessários conforme o seu país de origem. Existem recursos de ajuda para tirar suas dúvidas e aumentar a sua autonomia no processo.

Existem 5 tipos de conta para os brasileiros: individual, conjunta, fiduciária, corporativa e de aposentadoria. Como são diferentes modalidades, é preciso ler atentamente a descrição e as indicações para cada uma delas. É o caso, por exemplo, do valor mínimo disponível exigido para novos clientes.

Assim, você consegue escolher aquela que melhor se adequa às suas metas e, em especial, ao montante que tem. A partir daí, você clica em “continue” e escolhe a opção de novo usuário para criação de login na plataforma da corretora.

Feito isso, o próximo passo é confirmar que concorda com os procedimentos de segurança e privacidade adotados. Dessa forma, você será redirecionado para a fase final do seu cadastro, onde devem ser informados os seus dados pessoais e bancários.

Quais os documentos necessários para abrir uma conta na Charles Schwab?

• Cópia digital de um comprovante de residência (emitido nos últimos três meses);
• Cópia digital do passaporte (que deve estar dentro da validade);
• Cópia do documento para recolhimento de impostos (CPF);
• Razão social ou nome e e-mail do empregador, se aplicável;
• Formulário “Summary of Agreements” (impresso, assinado e escaneado);
• Formulário online “Important Tax Withholding and Reporting Update”;
• Formulário “W-8BEN” (impresso, assinado e escaneado);

Pré-requisito para abrir uma conta na Charles Schwab

É necessário ter o valor mínimo exigido para o tipo de conta que seja aberta na Charles Schwab. Por exemplo, para contas de investimento individuais e conjuntas, o montante é de U$ 25 mil. Para contas fiduciárias, o mínimo é de U$ 100 mil. Contas corporativas e de aposentadoria recebem aconselhamento especializado.

Como faço para obter os dados bancários?

Após a abertura da conta, o usuário deverá acessar a opção “Transfers & Payments” e em seguida clicar na opção “routing numbers”. Feito isso, clique na opção “international wire instructions”. Aparecerá uma tela com os dados bancários da corretora.

Copie o item “For Further Credit To” (FFC) pois ele será pedido no site da Remessa Online para realizar a transferência bancária. No site da Remessa Online, na opção “Corretoras de Investimentos”, selecione Charles Schwab. Em seguida, insira o FFC no campo de “código identificador”.

Quais são as taxas da Charles Schwab?

As taxas da Charles Schwab variam conforme o tipo de investimento e não são cobradas por tempo de inatividade, saque, depósito e anuidade. Negociações de ações, ETFs e fundos mútuos offshore também são gratuitas, embora as negociações de opções estejam sujeitas à taxa padrão de US$ 0,65 por contrato.

Serviços realizados pelos corretores podem custar US$ 25 ou US$ 5 se forem realizados por máquinas automatizadas. Além disso, há cerca de 4.000 fundos mútuos gratuitos.

Os fundos mútuos offshore com resgate de curto prazo têm taxa de US$ 49,95 e a taxa para saldos acima de US$ 500.000 fica em 7,25% do valor investido. Portanto, é preciso avaliar o seu tipo de aplicação para calcular os gastos adicionais.

Quais ativos estão disponíveis na corretora Charles Schwab?

Stocks

Os stocks da Charles Schwab são as ações da bolsa de valores do mercado americano. Tratam-se de recursos captados pelas empresas como financiamento de suas atividades, que geram aos investidores o recebimento do capital investido com acréscimo de juros.

Bonds

Os bonds são ativos ideais para quem gosta de investir em renda fixa. A Charles Schwab oferece a possibilidade de aquisição de títulos de empresas privadas ou públicos. 

Opções

As opções de ações permitem a negociação de ativos por um determinado valor, com data também pré-definida. Esse tipo de investimento da Charles Schwab envolve estudar as tendências do mercado americano para fazer estimativas para os próximos meses.

Mercado futuro

A Charles Schwab, em alguns momentos, permite que os estrangeiros invistam no mercado futuro, com negociação de compra e venda de ativos para dias ou meses seguintes. Esse tipo de investimento é semelhante ao de ações, embora haja um acordo que exige o cumprimento do compromisso. 

ETFs

Os Exchange Traded Funds (ETFs) também estão no portfólio da Charles Schwab. Tratam-se de fundos adquiridos com associação a um indicador do mercado, como criptomoedas, Ibovespa, entre outros.

Fundos de investimento

Os fundos de investimento internacionais reúnem diversos investidores em um grupo que adquire uma cota, cujo capital será gerenciado por um especialista da Charles Schwab. Esse valor acumulado é aplicado em outros ativos para gerar mais rentabilidade.

Fundos mútuos offshore

Há ainda os fundos mútuos offshore, que são um tipo de fundo de investimento, porém, com gestão e regulamentação em um outro país. Geralmente, estão situados nas Ilhas Cayman,  Suíça ou Luxemburgo, pois são locais que oferecem mais estabilidade política, neutralidade fiscal e privacidade aos dados dos investidores.

ADRs

O American Depositary Receipt (ADR) é um recibo de depósito de empresas estrangeiras, mas que são negociados no mercado americano. A Charles Schwab oferece a possibilidade de investir em ativos de fora dos EUA, desde que haja esse certificado para garantir a rentabilidade.

Criptomoedas

A Charles Schwab também trabalha com criptomoedas, que permitem a realização de transações financeiras em blockchain. O diferencial desses ativos é a descentralização e a alta volatilidade, o que pode gerar vantagens e desvantagens, a depender da gestão.

REITs

Real Estate Investment Trusts (REITs) são fundos imobiliários, que oferecem uma rentabilidade semelhante ao investimento no aluguel de um imóvel. No entanto, os investidores não fazem a aquisição da propriedade, de fato.

Quais os limites de transferências e saques da corretora Charles Schwab?

Os limites de transferências e saques da corretora Charles Schwab são de US$ 1 a US$ 100.000 por transação. Algumas contas podem ter outros valores especificados no contrato de adesão.

Por que escolher a corretora Charles Schwab?

Atualmente, a Charles Schwab está na 13ª posição na lista de maiores bancos dos EUA, segundo levantamento de 2024 do Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Fora isso, a empresa é uma das maiores corretoras de valores do país.

No total, são mais de 380 filiais da Charles Schwab em praticamente todos os estados americanos, além das filiais em Londres e Porto Rico. 

Além disso, escolher a corretora Charles Schwab oferece as seguintes vantagens.

1. Possibilidade de atendimento em múltiplas línguas

Por ter uma clientela diversa, a Charles Schwab oferece um serviço de suporte aos correntistas em diferentes línguas (como inglês, espanhol, mandarim etc.). Ele é diário e pode ser acessado por telefone, e-mail ou caixa postal.

O número de contato para chamadas internacionais é: (+1) 4156677870. Ele fica disponível todos os dias, de domingo a sábado, inclusive, fora do horário comercial.

2. Os baixos custos operacionais dos investimentos

Outro ponto positivo da Charles Schwab são os baixos custos para a construção de uma cartela de investimentos. A corretora não cobra tarifas de manutenção da conta internacional.

A Charles Schwab também não faz cobranças envolvendo compra e venda de ações em até um ano depois da aquisição original (sendo o teto considerado aqui de 2.500 ações).

Além disso, a empresa ainda tem taxas zero para operações envolvendo valores do tesouro. A ideia é, dessa forma, estimular os investimentos e aumentar o retorno financeiro para o cliente.

3. Variedade de opções de transações financeiras

As operações da Charles Schwab giram em torno de investimentos, gerenciamento de patrimônio, trading (transações em bolsa de valores) e serviços bancários. 

Através da plataforma eletrônica da corretora, é possível negociar diferentes tipos de ativos financeiros, tais como:

• ações preferenciais e ordinárias;
• fundos de investimentos negociados na bolsa de valores;
• investimentos em renda fixa;
• fundos mútuos;
• recebimento e envio de dinheiro para o exterior.

4. Auxílio exclusivo na educação financeira

Além de oferecer todos os serviços bancários e opções de investimento, o correntista também terá acesso a conteúdos educativos exclusivos para aprender a investir melhor. No site da corretora é possível ter acesso a um rico material de educação financeira, que inclui diversos textos informativos, workshops, webinars ao vivo e eventos presenciais.

É seguro deixar dinheiro na corretora Charles Schwab?

É seguro deixar dinheiro na corretora Charles Schwab, pois a instituição é regulamentada por órgãos de proteção aos investidores, como a Securities and Exchange Commission (SEC), em português, Comissão de Valores Mobiliários, e a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), conhecida como Autoridade Reguladora da Indústria Financeira.

Todos os depósitos em contas bancárias da Charles Schwab estão protegidos pela  Federal Deposit Insurance Corp (FDIC), ou seja, Corporação Federal de Seguro de Depósitos.

Como ligar para Charles Schwab do Brasil?

Você pode ligar para a Charles Schwab Brasil pelo número de atendimento 0800 021 8471. Esse telefone é exclusivo para clientes brasileiros da corretora. A instituição oferece números gratuitos ao redor de todo o mundo para os clientes entrarem em contato.

Como enviar dinheiro para a Charles Schwab?

Envie dinheiro para a Charles Schwab pela Remessa Online:

1. cadastre-se na Remessa Online e faça o login;
2. preencha o valor que deseja enviar no simulador;
3. selecione “Enviar dinheiro”;
4. clique em “Para outra pessoa ou instituição”;
5. selecione “Investir com corretora”;
6. escolha a corretora que você vai enviar (no caso, Charles Schwab);
7. selecione a moeda que deseja;
8. insira o código identificador da corretora;
9. aceite os termos e condições da transferência;
10. confira os dados, aceite os termos de uso e clique em “Ir para pagamento”;
11. clique em “Confirmar transferência”;
12. anote os dados da conta da Remessa Online e faça uma TED ou Pix dentro do prazo;
13. selecione “Já fiz o pagamento” caso tenha transferido;
14. escolha “Vou pagar depois” se quiser adiar o pagamento e envie o comprovante na própria plataforma após fazê-lo.

Com a Remessa Online, o envio de dinheiro para o exterior é mais seguro porque as operações são credenciadas pelo Banco Central do Brasil e todos os dados são criptografados.

Em suma, ao abrir uma conta na Charles Schwab Brasil, você pode diversificar a sua carteira com investimentos no mercado americano. O processo de envio de dinheiro para o exterior pode ser mais prático, rápido e econômico ao contar com plataformas digitais especializadas em transferências internacionais, como a Remessa Online. Portanto, aproveite as facilidades e invista em ativos.

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